‘Voor onze klanten zijn we een herkenbaar en bereikbaar gezicht. We zijn bovendien geen product pushers maar focussen op concrete doelstellingen’, aldus Stefaan Vanden Berghe, ceo bij Truncus.
Al enkele jaren prijkt Truncus op de lijst van beste wealth managers, opgesteld door Chambers & Partners. De prestigieuze ranking wordt jaarlijks samengesteld op basis van de mening van advocaten/fiscalisten. Truncus is de enige Belgische naam in deze categorie.
Investment officer zat daarom samen met ceo Stefaan Vanden Berghe voor een gesprek over de modus operandi van Truncus. Daarbij zoomen we in op hoe Truncus zich weet te onderscheiden in een competitieve sector. In een tweede deel gaan we in op hoe men de volgende generatie klanten aan boord weet te houden en wat hen uniek maakt.
One stop shop
‘Onze missie is het beheren, beschermen en overdragen van het vermogen van families, van generatie op generatie. Dat doen we vanuit een ‘one stop shop’ benadering. Onze klanten kunnen dus bij ons terecht voor alle vragen over hun vermogen, zo legt Vanden Berghe de missie van Truncus uit.
De family office van Truncus heeft 75 klanten in portefeuille en is daarmee de grootste multi family office van België. ‘Het gaat hier om families waarvan we een mandaat kregen om hun hele vermogen in kaart te brengen en te monitoren. We hebben dus een blijvend mandaat om hun totale vermogen van opvolging te voorzien.’
Daarnaast beschikt Truncus ook over een afdeling vermogensbeheer, met een 250-tal klanten. ‘Daarmee bieden we ook beleggingsproducten aan. We hebben dus families die enkel klant zijn bij onze family office, alsook klanten die enkel voor vermogensbeheer bij ons aankloppen. Het merendeel van de families onderschrijft beide diensten.’
Het gaat hierbij om vermogende families, die volgens Vanden Berghe, in drie grote blokken ingedeeld kunnen worden naar de reden waarom ze klant zijn. ‘De eerste groep klanten heeft gewoon niet de tijd om professioneel bezig te zijn met hun vermogen. Vaak omdat ze nog actief zijn in hun eigen bedrijven. Ten tweede zijn er families die geen zin hebben om zich uitgebreid bezig te houden met hun vermogen en dat dus liever uitbesteden. Ten derde is er een groep die beseft dat ze niet de nodige opleiding of ervaring hebben om het zelf te doen.’
Drie inventarissen
Vele banken, vermogensbeheerders en andere partijen zetten in op high-net-worth individuals (HNWI). Daardoor woedt er een hevige strijd om deze klanten. Hoe slaagde Truncus er in om als enige Belgische instelling een plaatsje te veroveren op de ranglijst van Chambers en Partners? ‘We gaan niet uit van een product gedreven benadering, wel gaan we met onze klanten doelstellingen opstellen en een pad uitstippelen om die samen te bereiken. Daarbij trekken we onze aanpak zo breed mogelijk open. We zien in de ranking dat we geapprecieerd worden omdat we geen product pushers zijn, maar net focussen op duidelijke doelen’, legt Vanden Berghe uit.
Het opmaken van drie inventarissen staat daarbij centraal. In de eerste plaats wordt een inventaris opgemaakt van alle activa en passiva van de familie in kwestie. ‘Daarop aansluitend maken we een inventaris van het juridische en fiscale kader waarbinnen gewerkt zal worden. Denk daarbij aan het in kaart brengen van vennootschappen, schenkingen en dergelijke meer. Daarna gaan we in overleg met de families doelstellingen uitwerken en een plan uitstippelen om die te halen.’
Vanden Berghe onderstreept daarbij de rol van Truncus als langetermijnpartner, die zorgt voor continuïteit. ‘Dat is nog een element waardoor we op de Chambers & Partners terecht kwamen. We maken het verschil door continuïteit te garanderen. In feite dienen we voor veel families als een externe harde schijf en geheugen van de familie, doordat we het vermogen van de familie correct en volledig in kaart kunnen brengen. Bovendien hebben we een zeer klein personeelsverloop, zo maken we het verschil met de bankensector. We bieden een herkenbaar gezicht en mensen die bereikbaar zijn’, aldus Vanden Berghe.
Morgen: de beleggingsstrategie
Gerelateerde artikelen op Investment Officer: