Naast haar huidige duurzame mixfonds lanceert SNS-dochter ASN Bank vijf nieuwe duurzame profielfondsen. Ze worden aangeboden via de website van ASN, maar krijgen daarnaast een beursnotering.
Het huidige ASN Duurzaam Mixfonds bestaat al sinds 2000 en belegt voor ongeveer 55 procent in obligaties en 45 procent in aandelen. Dit gebeurt door deels in de ASN Aandelenpool en deels in de ASN Obligatiepool te beleggen, zie onderstaande afbeelding.
De vijf nieuwe fondsen kunnen behalve in de obligatie- en aandelenpool, ook in de small & midcappool en de milieupool beleggen. Een ander verschil met het bestaande mixfonds is dat dat fonds ook een tactische assetallocatie kent. De nieuwe fondsen niet.
‘Minstens een keer per maand wordt beoordeeld of het noodzakelijk is de gewichten terug te brengen naar de doelweging’, licht de bank toe.
Het beleggingsbeleid en beleggingsuniversum is bepaald door ASN. Het fondsbeheer is uitbesteed aan Actiam, het voormalige SNS Asset Management, dat onderdeel is van Vivat dat begin 2015 werd verkocht aan het Chinese Angbang.
In een toelichting zegt directeur beleggingsfondsen Bas-Jan Blom van ASN Bank dat hij ziet dat beleggers graag geholpen willen worden, maar ook graag zelf de touwtjes in handen willen houden. ‘Daar waren in de markt al verschillende mogelijkheden voor, maar nog geen echt duurzame variant’.
ASN werkt nog aan een tool waarmee klanten kunnen bepalen welk fonds het beste bij ze past en kunnen bewaken of ze hun financiële doelstellingen halen. Deze komt in de loop van het eerste kwartaal beschikbaar.
De lopende kostenfactoren van de fondsen liggen tussen de 60 basispunten (zeer defensief) en 90 basispunten (zeer offensief).