Vermogensbeheervergelijker Beleggingsmatch.nl heeft haar beoordelingssystematiek uitgebreid en geeft vermogensbeheerders waarover voldoende informatie beschikbaar is een nieuwe sterrenrating.
Dat zegt Stephan Freelink van Beleggingsmatch in gesprek met Fondsnieuws.
De nieuwe systematiek is gevalideerd door het Rotterdamse consultancybureau AF Advisors.
Vermogensbeheerders worden door Beleggingsmatch.nl nu vergeleken op de hoofdonderdelen organisatie, kosten, beleggingsbeleid en risicomanagement. Vervolgens zijn er 25 subonderdelen waarop partijen in totaal 72 punten kunnen scoren.
Vanaf een score van 61 punten krijgen beheerders echter al het maximum aantal van vijf sterren. ‘Een partij heeft dan 85 procent van het totaal te behalen aantal punten, waarmee hij relatief tot de besten behoort’, licht Freelink toe. Geen enkele beheerder kreeg tot nu toe 72 punten.
In haar vergelijkingen neemt Beleggingsmatch in totaal 160 partijen mee, waaronder 140 vermogensbeheerders en 20 brokers. Van de vermogensbeheerders leveren 52 partijen voldoende informatie aan om in aanmerking te komen voor een sterrenrating. Van hen krijgen er 24 vijf sterren.
Volgens Freelink lijkt dat misschien veel, maar zijn het er nog altijd veel te weinig. ‘Wij hopen eraan te kunnen bijdragen dat dit aantal toeneemt.’
Eerder vergeleek de vergelijkingssite partijen op de hoofdonderdelen transparantie, kosten, organisatie en onafhankelijkheid en vervolgens waren er 15 subonderdelen waarop in totaal 42 punten gescoord kon worden.
De hoofdonderdelen transparantie en onafhankelijkheid hebben nu plaatsgemaakt voor beleggingsbeleid en risicomanagement. Vervolgens wordt op alle onderdelen gekeken hoe het zit met de transparantie en de onafhankelijkheid.
Wat bij het maken van de vergelijkingen opvalt is dat het monitoren van risico’s bij veel partijen nog wel een aandachtspunt is. Ook zijn gecommuniceerde rendementen vaak niet extern gevalideerd.
De vergelijkingssite van Freelink en zijn compagnon Bart Spronk kijkt ook of een partij huisfondsen gebruikt en hoe transparant een partij hierover is. Wat blijkt is dat portefeuilles van een op de vijf vermogensbeheerders huisfondsen kunnen bevatten.
Het maken van vergelijkingen op de site is gratis. Ook beheerders hoeven niet te betalen om in een vergelijking te worden opgenomen. Beleggingsmatch.nl krijgt van partijen waarmee hier afspraken over zijn gemaakt een eenmalige vergoeding voor het doorgeven van naam- en adresgegevens van klanten die aangeven interesse te hebben in een vermogensbeheerder. Hierover zijn afspraken gemaakt met ruim 40 aanbieders.
Klanten kunnen ook kiezen zich door de vergelijkingssite te laten begeleiden in hun zoektocht naar een vermogensbeheerder. In dat geval krijgt de klant hiervoor direct een rekening en worden er geen NAW-gegevens verkocht aan potentiële aanbieders.
Vorig jaar hebben volgens Freelink meer dan 100.000 mensen gebruik gemaakt van de vergelijkingssite en hebben Freelink en Spronk daarnaast enkele duizenden mensen geholpen bij het vinden van een vermogensbeheerder of broker.