Hoewel Van Lanschot Kempen in Nederland een lichte uitstroom moest melden over 2019, werd dat ruimschoots goedgemaakt door sterke groei van de bank in België. In 2019 is het beheerd vermogen van Van Lanschot Private Banking gestegen naar 34,5 miljard euro.
Dat blijkt uit de jaarcijfers van Van Lanschot Kempen. Op groepsniveau steeg het beheerd vermogen Van Lanschot Private Banking met 3,9 miljard euro naar 34,5 miljard euro. De stijging is vooral een gevolg van positieve koerseffecten, want de netto-instroom van assets under management bleef beperkt tot 0,1 miljard euro. Opvallend: in Nederland was er dan wel een lichte uitstroom, maar die werd ruimschoots goed gemaakt door een sterke groei in het beheerd vermogen in België en Zwitserland.
‘Bij ons in België stegen de assets under contract met 8,4 procent’, zei CEO Michel Buysschaert (foto) van Van Lanschot Private Banking België onlangs in een gesprek met Fondsnieuws’ zusterplatform Investment Officer. Voor de volledigheid: dat cijfer houdt geen rekening met de koerseffecten; het gaat om de instroom van nieuwe klanten of bestaande klanten. Inclusief de koerseffecten steeg het beheerd vermogen met bijna 22 procent. Buysschaert: ‘Dat is geen evidentie in de Belgische markt, waar er nog amper netto-groei is’.
Van Lanschot Private Banking heeft een sterk groeipad afgelegd. Vijf jaar op rij kon de bank een stijging van de netto-aangroei (exclusief koerseffect) realiseren van ongeveer 10 procent. Dit jaar is het voor het eerst iets minder. Buysschaert: ‘Het is evident dat een groei van jaarlijks 10 procent of meer niet realistisch is naargelang de volumes toenemen.’
Rendement
Een van de factoren van het commercieel succes in België is volgens Buysschaert de eenvoud, transparantie en kosten-efficiëntie van de aangeboden producten, samen met het rendement van de beleggingsportefeuilles. ‘Voor het vierde jaar op rij bevinden we ons in het tweede kwartiel, in vergelijking met de portefeuilles van de concurrenten. Zolang we zo’n consistent rendement kunnen voorleggen in het tweede kwartiel, zullen we omwille van het rendement geen klanten verliezen.’
Alle kantoren droegen bij tot de groei. De vermogensbeheerder ziet het grootste groeipotentieel in Luik, Turnhout en Leuven, de nieuwste kantoren. Op korte termijn zitten er geen nieuwe kantoren in de pijplijn. Buysschaert: ‘De prioriteit ligt bij het versterken van de bestaande kantoren. Maar mocht zich in Brussel een interessante kans voordoen, dan zullen we zeker overwegen om daar opnieuw een kantoor te openen. En intussen denken we ook na over een ontvangstlocatie in het noorden van West-Vlaanderen. We hebben momenteel kantoren in Kortrijk en Gent, maar het zou geen slechte zaak zijn om een kantoor te hebben waarmee we cliënten in de kustgemeenten van nabijer kunnen bedienen. Concrete plannen zijn er evenwel nog niet.’
Investeringsprogramma
Voor de Belgische activiteiten kan Buysschaert geen exacte winstcijfers geven. Hij houdt het op ‘een mooie rendabiliteit op recurrente basis’. Buysschaert: ‘Onze resultaten worden wel beïnvloed door een zwaar investeringsprogramma dat intussen bijna twee jaar loopt. De bedoeling is om tegen de zomer een volledige omnichannel-strategie te ontplooien met een enorme focus op digitalisering.’
De backoffice wordt volledig afgestemd op die van de Nederlandse collega’s. En cliënten zullen toegang krijgen tot nieuwe communicatiemiddelen (zoals WhatsApp en chat) en apps met meer mogelijkheden omtrent de consultatie van klantenportefeuilles en adviesvoorstellen.
Negatieve rente
In Nederland zal Van Lanschot Private Banking vanaf 1 april een negatieve rente rekenen op alle betaal-, effecten- en spaarrekeningen met een saldo van meer dan 1 miljoen euro. In België is dat nog niet het geval. ‘Uiteraard houden we de markt nauwlettend in de gaten. Maar we voeren ons eigen tariefbeleid en tot dusver is een negatieve rente bij ons niet aan de orde’, zegt Buysschaert.