Gevorderde Belgische beleggers beleggen meer dan een kwart van hun portefeuille in risicovolle producten en leggen minder nadruk op cash dan degenen met kennis op een basisniveau.
Dat blijkt uit het deze week gepubliceerde Schroders Global Investor Study 2018 van het gelijknamige Britse fondshuis.
Belgische beleggers die zichzelf als ‘gevorderd’ of als ‘expert’ omschrijven, durven meer risico te nemen: gemiddeld 28 procent van hun portefeuille is belegd in risicovolle activa. Wereldwijd is dat percentage gemiddeld 24.
Belgen die hun beleggingskennis als ‘beginner’ of als ‘basis’ omschrijven, steken 9 procent van hun spaargeld in risicovolle beleggingen (tegen gemiddeld 14 procent wereldwijd). Dit wijst erop dat meer onderlegde beleggers er meer vertrouwen in hebben dat extra risico profijt oplevert, concludeert Schroders in een persbericht.
Bekijk hier de Global Investor Study 2018
Uitgesplitst naar leeftijd beleggen de jongste Belgische beleggers – van 18 tot en met 24 jaar – het meest in risicovolle producten, namelijk 27 procent van hun portefeuille.
De oudere Belgische beleggers gaan een stuk voorzichtiger te werk. Babyboomers (51-70 jaar) beleggen 16 procent van hun kapitaal in risicovolle producten en de respondenten van 71 jaar en ouder gemiddeld 14 procent, wat duidelijk op een voorzichtiger benadering wijst.
Gevorderde beleggers houden bovendien minder cash aan dan beginners. Zij houden 10 procent van hun portefeuille in cash aan, vergeleken met 29 procent voor beginners en 21 procent voor de halfgevorderden. In plaats daarvan hebben gevorderde beleggers meer blootstelling aan aandelen (39 procent), obligaties (18 procent), vastgoed (11 procent) en alternatieve beleggingen (13 procent).
Van de halfgevorderde vindt 82 procent zijn portefeuille zeer tot vrij goed gespreid; voor gevorderden is dat 88 procent en voor beginners 65 procent.
De drie beleggingsthema’s die Belgische beleggers het meest aanspreken, zijn gezondheidszorg, duurzaamheid en disruptieve technologieën.
Millennials zijn vaker geïnteresseerd in het thema verstedelijking dan oudere beleggers (46 tegen 25 procent). Het meest geïnteresseerd zijn ze in duurzaamheid (55 procent) en grondstoffen (51 procent).
Wim Nagler, sales director van Schroders voor België en Luxemburg, concludeert: ‘In het algemeen geldt dat wie meer inkomen wil verkrijgen, meer risico moet nemen. Het is in dat kader interessant om te zien dat beleggers die zichzelf als gevorderd of expert omschrijven, sterker geneigd zijn meer risico te nemen. Beleggers zullen hun beleggingen echter ook langer moeten aanhouden dan ze gewend zijn. Dat is één manier om tijdelijke waardedalingen te ondervangen en inkomen te verkrijgen.’