Bij BNP Paribas Fortis Private Banking hebben duurzame beleggingen de voorbije maanden een magische grens doorbroken: ze vertegenwoordigen al meer dan de helft van het totaal beheerd vermogen.
Al 52 procent van het beheerd vermogen bij BNP Paribas Fortis Private Banking bestaat uit duurzame beleggingen. Daarmee is de voorbije maanden een enorme sprong voorwaarts gedaan: eind vorig jaar bedroeg de SRI-penetratiegraad nog 38 procent (tegenover 12 procent op de brede Belgische markt). Het gaat daarbij onder meer om beleggingen die het duurzaamheidslabel van Febelfin kregen (inclusief fondsen, verzekeringsproducten en gestructureerde producten).
Ook worden tot het duurzame beleggingssegment gerekend: aandelen en obligaties met ten minste 5 ‘klavers’ op een schaal van 10. Dat laatste is een interne methodologie om het duurzaamheidskarakter van een belegging weer te geven.
‘De forse toename van duurzame beleggingen in 2020 bewijst dat er meer een meer vraag is naar duurzame beleggingen. Daarnaast spelen de betere prestaties en opwaartse markten in 2020 spelen hier ook een rol’, zegt Stéphane Vermeire, general manager Private Banking & Wealth Management bij BNP Paribas Fortis. ‘Bovendien is het aantal SRI-producten toegenomen, in lijn met de ambitie om ons aanbod helemaal te verduurzamen. Zo hebben enkele belangrijke fondsen het Febelfin-label gekregen, zoals het BNPPF Wealth Sustainable-fonds in de zomer van 2020.’
Wealth-klanten
Ook bij de Wealth Management-klanten zitten duurzame beleggingen in de lift. ‘Zeker bij de millennials komt steeds vaker de vraag om duurzaam te beleggen en impact te hebben met hun vermogen’, zegt Vermeire. Toch is daar de SRI-penetratie historisch minder groot dan bij de andere klantensegmenten. Dat komt omdat deze klanten toegang hebben tot een breed aanbod van beleggingsoplossingen, waaronder private equity, trackers en ook individuele aandelen en obligaties. ‘Daarvan bestond er niet altijd een definitie van hun duurzaam karakter’, stipt Vermeire aan.
Toch is ook hier een inhaalbeweging ingezet, nu ook het strategische Wealth Management-fonds het duurzaamheidslabel heeft gekregen. Daarnaast wordt begin 2021 ook MyImpact gelanceerd in België, een digitale tool waarin klanten hun impactvoorkeuren en prioriteiten kunnen aangeven. De tool is nu al live in Frankrijk, Luxemburg, de Verenigde Staten, Zwitserland en Polen. Cliënten die daar gebruik maakten van de tool kozen daarna steevast voor producten met een positieve impact.
Betere rapportering
Een van de belangrijke doelstellingen voor 2021 is ook de lancering van ‘extra-financial reporting’. Vermeire: ‘Tot nu toe verstonden we onder het woord reporting vooral financiële reporting. In de loop van 2021 willen we klanten die kiezen voor een ESG-belegging, ook informeren over de duurzaamheidskenmerken van hun belegging.’ Voor ESG-fondsen is het de bedoeling de klanten te informeren over hoe deze fondsen scoren op het vlak van milieu, maatschappelijke verantwoordelijkheid en goed bestuur, en dit telkens te vergelijken met hun referentie-index.
Wat de impact op het milieu betreft, wil de bank voor deze fondsen ook de CO2-emissie weergeven en dit opnieuw vergelijken met de referentie-index. Voor de SRI-mandaten wil de bank nog een stap verder, onder meer door ook cliënten meer inzicht te geven in de duurzaamheidsstrategie en de doelstellingen van hun beleggingen.
De bank anticipeert ook op de nieuwe golf van Europese regelgeving. ‘Die zal er de komende twee à drie jaar voor zorgen dat er nog betere cijfers en indicatoren voor het meten van duurzaamheid beschikbaar zullen worden’, zegt Vermeire. ‘De eerste initiatieven voor die betere rapportering zullen al in de loop van 2021 worden gelanceerd, maar het globaal project loopt over verschillende jaren.’