BNP Paribas Investment Partners brengt een modulair opgebouwd beleggingsfonds op de markt dat gebruikt kan worden ten behoeve van doelbeleggen. Het fondsenplatform van vermogensbeheerder NNEK zal het als één van de eerste distributeurs op de Nederlandse markt brengen.
Het gaat om een target date-fonds dat jaarlijks door de eindklant flexibel kan worden aangepast, zowel wat de inleg als de asset allocatie betreft.
Bart Vemer (foto), hoofd marketing en sales van BNP Paribas IP in de Benelux, dicht dergelijke producten een grote toekomst toe. Dat heeft volgens hem te maken met de toenemende zelfredzaamheid die van burgers voor pensioen en zorg wordt verlangd.
Registratie in Nederland
Het fonds, waarvan de naam nog niet bekend is gemaakt, werd woensdag in Zeist gepresenteerd tijdens het jaarlijkse Forum voor Financieel Planners (FFP).
Vemer vertelde dat het fonds wordt opgebouwd uit een veilig gedeelte dat wordt ingevuld met obligaties en het fundament vormt en een op rendement gericht gedeelte. Het fonds wordt ingericht met trackers. Het fondsmanagement verricht zelf de asset allocatie en de herbalancering naar de behoeften en de wensen van de klant.
BNP Paribas IP denkt in maart een zogenoemd ‘Mengpaneel’ ontwikkeld te hebben, waarmee de klant de performance-ontwikkelingen van het fonds kan volgen. De kosten van het fonds zullen volgens Vemer 65 basispunten bedragen. Hij verwacht de registratie in Nederland binnen twee maanden af te ronden.
Totaaloplossing
Vemer denkt dat dergelijke fondsen een belangrijke rol kunnen spelen in de uitbreiding van de dienstverlening door financial planners in de richting van vermogensbeheer en beleggingsoplossingen.
Het is volgens hem een totaaloplossing, waarvan de klant in een jaarlijks overleg met de financial planner tot bijstelling kan besluiten. ‘De planner maakt een jaarlijkse check op de doelen, behoeften en problemen van de klant,’ zegt Vemer.
Aantrekkelijk voor onderkant markt
‘Zo kan de financial planner door een duurzaam klantcontact zijn toegevoegde waarde laten zien. Het geeft de financial planner de mogelijkheid tot cross selling en het geeft de klant rust en overzicht, omdat wij als asset manager het beleggingsbeleid op ons nemen en de klant in zijn wensen volgen.’
Eerder heeft Vemer tegenover Fondsnieuws gezegd dat ‘life cycle- en target date-fondsen de toekomst zijn, omdat ze continue vooruitblikken en niet alleen terugkijken naar de resultaten uit het verleden.
‘Vooral voor de onderkant van de markt verwachten wij dat hier concepten voor ontwikkeld gaan worden, omdat deze groep particulieren waarschijnlijk weinig trek hebben om te gaan betalen voor advies en, over het algemeen, geringe kennis hebben van beleggen. Een target date-fonds, is voor deze groep dan de juiste oplossing.’
NNEK-visie
Fondsenplatform NNEK denkt dat lifecycle-fondsen of target date-fondsen niet alleen interessant zijn voor financial planners en intermediairs, maar ook een mogelijkheid bieden aan fondsenplatforms als NNEK om onder deze doelgroep nieuwe klanten te trekken.
Meer achtergronden op Fondsnieuws:
NNEK: ‘Financial planner heeft enorme kansen’