Een platform dat op basis van data de juiste vermogensbeheerder bij een klant zoekt en niet de ambitie heeft om zelf te beleggen. Daaraan bouwen Jan Roelof Boerlage, Jos van Heese, Ryan Tjin en Reinder van Velze.
In september gaat het initiatief, waarvan de bedenkers de naam nog geheim willen houden, van start. De voorbereidingen zijn wél in volle gang: acht adviseurs zijn in de arm genomen en de website staat klaar voor de livegang.
De heren zijn niet nieuw in de ondernemerswereld: los van elkaar hebben ze al enkele jaren hun eigen bedrijf in de financiële wereld. Boerlage helpt vermogensadviseurs onder de naam Wealth Management Services bij het vermarkten van hun dienst, Van Heese, Tjin en Van Velze ontwikkelden met hun bedrijf Asset Measurement software voor financieel adviseurs om de resultaten van banken en vermogensbeheerders te meten.
Van Heese is bovendien bekend van vergelijkuwvermogensbeheerder.nl, een platform waarop klanten kunnen kijken welke vermogensbeheerder het beste bij hun past, met begeleiding door een externe, onafhankelijke advseur
Vermogensbeheerders vergelijken
Dit najaar gaan de ondernemers over tot een nieuw bedrijf dat tools ontwikkelt waarmee de - nu nog - acht aangesloten adviseurs een vermogensplan kunnen opstellen voor klanten, vermogensbeheerders kunnen vergelijken, portefeuilles kunnen analyseren en doelen van klanten kunnen bewaken.
De vergelijking tussen vermogensbeheerders gebeurt op basis van data over rendementen, risico’s en kosten. Van Heese heeft iedere Nederlandse beheerder gecontacteerd om die gegevens in handen te kunnen krijgen. Boerlage: ‘De reacties waren uiteenlopend. Sommigen zijn niet van plan die informatie te delen, maar van ongeveer dertig vermogensbeheerders hebben we wél data ontvangen, plus meerdere klantportefeuilles ter controle.’
Het resultaat daarvan vormt een belangrijk onderdeel in het advies dat de bij het platform aangesloten adviseurs uiteindelijk leveren aan hun klant. Aan het einde van de rit krijgt de klant namelijk behalve een persoonlijk advies, een ‘preferred list’ met beheerders die het beste passen bij zijn financiële doelen. Hierop kunnen alleen vermogensbeheerders staan waarvan data en controlegegevens beschikbaar zijn. Boerlage: ‘Over de rest kunnen we moeilijk een opinie hebben.’
Vergunning AFM
Daarbij is het uiteindelijk aan de klant of hij het advies daadwerkelijk opvolgt. Zelf biedt het advieskantoor van Boerlage en Van Heese geen beheer aan. Boerlage: ‘Dat laten we liever aan anderen over. Een adviesvergunning hebben we alleen aangevraagd om te voorkomen dat we in een grijs “coach-gebied” komen en toezicht lijken te willen omzeilen.’
Wel willen ze naast advies over beleggingen, ook advies leveren over pensioen en andere zaken die met vermogen te maken hebben. ‘Eigenlijk alles wat een modern multi family office doet’, concretiseert Boerlage.
Oud-bankiers
Dat maakt dat de achtergronden van de adviseurs die zijn aangesloten of dat overwegen, divers zijn. Er zitten wat oud-bankiers bij, iemand die een eigen beheerkantoor heeft gehad, maar ook financieel planners met een affiniteit voor beleggingen.
Het kantoor ziet zichzelf als iets wat nu nog mist in de financiële wereld, maar levert tegelijkertijd wél een extra schakel en dus een extra kostenpost op voor de klant. Boerlage deelt deze mening niet. ‘Een klant krijgt onafhankelijk vermogensadvies. Dat verdient zichzelf, zeker bij grote vermogens, wel terug. Wij werken efford-based, dus vragen bij grote vermogens hetzelfde bedrag als bij kleinere vermogens - uitgaande van dezelfde hoeveelheid werk. Bovendien kunnen vermogensbeheerders onze intake integraal overnemen, dus die kosten hoeven niet twee keer gemaakt te worden.’