Candriam heeft een nieuwe beleggingssimulator geïntroduceerd: de Candriam Robo Investment Simulator (CRIS). Het is een nieuwe digitale dienst, die gebruikt kan worden om samenwerkingsverbanden op te zetten met distributienetwerken, zoals bankkantoren, verzekeraars en zelfstandigen.
Het gaat om dienst die zich richt op partijen die over relatief weinig beleggingstools beschikken, zegt Renato Guerriero, het wereldwijde hoofd distributie bij Candriam.
‘Wij zijn voortdurend bezig om in onze samenwerking met distributeurs diensten met een hoge toegevoegde waarde te bieden. Daarvoor putten we uit de expertise die wij in ruim twintig jaar hebben ontwikkeld, in het bijzonder op het gebied van duurzaam en verantwoord beleggen. Beleggingssimulators zijn voor distributienetten een belangrijk hulpmiddel om binnen een strikt regelgevend kader nieuwe klanten aan te trekken. De grootste uitdaging is om die instrumenten aan te passen aan de nieuwe behoeften van de klanten en de veranderende regelgeving’, stelt Guerriero.
Personaliseerbare onboarding
CRIS biedt distributiepartners onder meer de mogelijkheid van personaliseerbare onboarding van de eindklant op het gebied van de afstemming van zijn portefeuille op zijn risicoprofielen; harmonisering van het aanbod voor de klant met behulp van modelportefeuilles en promotie van fondsen op maat van de marketingstrategie van de distributiepartner.
Daarnaast kan Candriam met behulp van CRIS samen met de distributeur transactietools en klantenportefeuilles ontwikkelen. Hiervoor kent CRIS twee versies: ‘Investor’ en ‘Distributor’.
CRIS Investor is een simulator die particuliere beleggers op educatieve wijze begeleidt bij het beheer van hun spaargeld, terwijl CRIS Distributor financieel adviseurs de mogelijkheid biedt om hun klanten de meest geschikte fondsen of beleggingsoplossingen te presenteren.
Candriam Academy
De beleggingssimulator is deel van het totaalaanbod voor partners van Candriam, dat nu al bestaat uit beleggingsoplossingen op maat, maar ook aanvullende diensten, zoals de integratie van ESG-beleid, de selectie van fondsen of de aanpassing van het risico in een portefeuille met een overlay. Ook kent de asset manager de zogenoemde Candriam Academy, een e-learningplatform waarop ongeveer 1400 deelnemers in meer dan 10 landen al bijna 3000 uren geaccrediteerde opleidingen hebben gevolgd.
Candriam, dat zijn Europese hoofdkantoor in Brussel heeft, is onderdeel van de Amerikaanse verzekeraar New York Life en had ultimo 2018 115 miljard euro onder beheer. Candriam is het voormalige, in 1996, opgerichte Dexia Asset Management. Het bedrijf is ook actief in Nederland.