De centralisering van het beleggingsbeleid en de (online) standaardisering van de beleggingsdienstverlening bij de grootbanken biedt onafhankelijke vermogensbeheerders (IFA’s) nieuwe marktkansen.
Dat is de overtuiging van Martijn Receveur, managing partner van Indexus.
De onafhankelijke vermogensbeheerder heeft deze week een nieuw kantoor geopend in Arnhem, nadat al eerder kantoren zijn geopend in Eindhoven en Heerenveen, naast het hoofdkantoor in Amsterdam. Receveur zegt tegenover Fondsnieuws dat de regio Den Haag/Rotterdam ook nog op het verlanglijstje staat.
Indexus wil zich van de grootbanken onderscheiden door het persoonlijk klantcontact centraal te stellen. Waar de banken meer dienstverlening aanbieden via online, kiest Indexus juist voor openheid en fysieke aanwezigheid dichtbij de klant, zegt Receveur.
‘Nu het op de beurzen allemaal goed gaat hoor je particuliere klanten nog niet zo klagen over de beschikbaarheid van adviseurs en persoonlijk advies, maar o wee als de beurzen onder druk komen te staan, dan zal dat naar onze overtuiging sterk veranderen’, stelt Receveur.
De managing partner van Indexus ziet een waterscheiding: enerzijds de ‘shoppers’ die zich tevreden stellen met goedkoop online advies en beheer bij de banken of bij dienstverleners als Alex en anderzijds de klanten die extra service willen.
Join the Club!
Tegelijkertijd stelt Receveur vast dat de vermogensbeheermarkt voller wordt. ‘Nee, daar hebben we op zich geen moeite mee. Join the club!’
Maar voegt Receveur eraan toe: toezichthouder AFM is aan de ene kant van mening dat er professionalisering in de vermogensbeheersector nodig is, middels schaalvergroting, maar dat zij aan de andere kant niet zo terughoudend lijkt te zijn in de afgifte van vermogensbeheervergunningen.
‘Een solvabiliteit van 50.000 euro is voldoende om een vergunning te krijgen. Dat is relatief laag’, vindt Receveur. Volgens hem zijn veel nieuwe toetreders afkomstig van de grootbanken, waar centralisering van het beleggingsbeleid en de beleggingsadvisering veel adviseurs overbodig hebben gemaakt.
Meer tv-spotjes
Indexus stelt voor zichzelf een markpositie veilig te hebben gesteld door een groot persoonlijk netwerk. Ook hebben volgens Receveur de televisiespotjes bijgedragen aan de naamsbekendheid van het bedrijf die dit najaar en ook volgend jaar weer met een campagne de buis op wil.
Tegelijkertijd constateert Indexus veel animo voor de vele voorlichtingsavonden die zij op lokatie voor particulieren organiseert.
Kosten van de opleiding
Indexus, dat zowel advies als beheerdiensten biedt, heet klanten welkom vanaf 100.000 euro. Het beheert ook portefeuilles die louter zijn opgebouwd uit ETFs, die toegankelijk zijn vanaf 20.000 euro. In die laatste categorie zijn de tarieven 0,4 procent per kwartaal ex btw en lopen terug naar 0,25 procent bij een hoger vermogen. Daarnaast worden de kosten van de depotbank in rekening gebracht.
Receveur denkt dat de vermogensbeheerder eind dit jaar 250 miljoen euro onder beheer zal hebben. In de vermogensbeheermarkt beheren de grootste partijen vermogens van in totaal meer dan 1 miljard euro, zoals Wealth Management Partners, IBS Vermogensbeheer en Optimix.