Een meerderheid van bijna 3.000 risico-managers geeft toe dat de pandemie heeft gezorgd voor onzorgvuldigere due dilligence-controles en een meer slordige omgang met het know your customer (KYC) principe. Daarnaast meldt 71 procent van de respondenten dat cybercriminaliteit moeilijker in te dammen is door het werken op afstand.
Dat blijkt uit het Global Risk and Compliance Report 2021 van Refinitiv, de Brits-Amerikaanse leverancier van financiële marktgegevens. Uit het onderzoek onder 2920 risicomanagers van grote organisaties komt naar voren dat bedrijven nog steeds onder druk staan door de corona pandemie en dat opgebroken toeleveringsketens maar langzaam herstellen.
Als gevolg hiervan concentreren organisaties zich minder en minder op risico’s van en door derden. Het resultaat is dat de mogelijkheden voor criminelen om consumenten en bedrijven op te lichten volgens deze ondervraagde managers toenemen, zo komt uit het rapport naar voren
De peiling onder de bijna 3.000 managers van grote organisaties was gericht op medewerkers die betrokken zijn bij de naleving van wet- en regelgeving en de bedrijfs- en intake-processen. Volgens Refenitiv toont de peiling aan dat de Covid-19 pandemie de risico’s voor klanten en derden aanzienlijk heeft verhoogd.
De deelnemers stellen dat financiële criminaliteit het ondernemingsklimaat ondermijnt en dat het significante reputatie- en compliancerisico’s met zich meebrengt en een efficiënt gebruik van productiemiddelen verslechtert.
Cutting corners
Van de respondenten beaamt 65 procent dat de pandemie heeft gezorgd voor onzorgvuldigere due dilligence-controles en slordigere omgang met het know your customer (KYC) principe. 71 procent van de respondenten meldde dat cybercriminaliteit moeilijker in te dammen is door het werken op afstand. 62 procent van de respondenten zei dat ze zich bewust waren van financiële criminaliteit in de afgelopen 12 maanden. Dat was ter vergelijking nog 72 procent in 2019.
Hoewel Covid-19 zeer ontwrichtend heeft gewerkt, blijkt uit het rapport ook dat lacunes in de naleving al lang voor de pandemie een hardnekkig probleem waren. In 2019 waren 49 procent van de relaties met derde partijen onderhevig aan due dilligence-controles, in 2021 is dat percentage gezakt naar 44 procent.
Technologie is het antwoord
Van de respondenten zegt 86 procent technologie te gebruiken of te gaan gebruiken in de strijd tegen fraude. Opvallend genoeg zegt 45 procent van degenen die geen technologie gebruiken om financiële criminaliteit te bestrijden dat zij geen gevallen van criminaliteit hebben ontdekt in de afgelopen 12 maanden. Dit cijfer daalt naar 21 procent voor diegenen die wel technologie gebruiken in de strijd tegen criminaliteit.
Het gebruik van technologie lijkt niet alleen de huidige processen te verbeteren, maar ook de toekomstige invoering te versnellen. 91 procent van de respondenten die technologie gebruiken voor KYC- compliance, wil de opsporing en beperking van financiële criminaliteit in de komende 12 maanden verbeteren, tegenover 71 procent van degenen die momenteel geen technologie gebruiken.
Toezichthouders als DNB en AFM hebben de KYC-processen bij onder toezichtgestelden, zoals banken, asset managers en onafhankelijke vermogensbeheerders tot een speerpunt verklaard. Financiële instellingen zijn min of meer tot de poortwachters van wet- en regelgeving gemaakt. Volgens officieuze cijfers zou jaarlijks alleen al in Nederland naar schatting 16 miljard euro aan omzet door het crimineel circuit gaan.