‘We werken die nu concreet uit. Daarnaast blijven we samenwerkingen en partnerships aangaan. Zo kunnen we een zo breed mogelijk aanbod ontwikkelen’, zegt Ludivine Pilate, CEO van Puilaetco.
Quintet, de moedergroep boven Puilaetco, maakte deze zomer bekend dat het een memorandum van overeenstemming afsloot met BlackRock. Die Amerikaanse groep is de grootste vermogensbeheerder ter wereld. Het nieuws over de samenwerking kon daarom op massale belangstelling rekenen in de sector.
‘We zijn nu bezig met het afronden en tekenen van het contract. BlackRock heeft een uitermate breed aanbod, dat is een van de redenen dat we voor hen kozen. We zien veel upside in deze samenwerking met een topspeler met wereldwijd bereik. We moeten nu overleggen wat we net willen opnemen in ons aanbod’, aldus Pilate.
‘We zijn in werkgroepen aan het afstemmen hoe we de samenwerking willen invullen. Het is belangrijk om onderstrepen dat wij aan het stuur blijven zitten. Er zal op verschillende domeinen samengewerkt worden. Zo is er een werkgroep rond asset allocatie en werken we samen rond productinnovatie, research, content en risicomanagement. De resultaten hiervan zullen in het eerste kwartaal van 2024 zichtbaar zijn voor onze klanten’, zegt Dimitri Christiaens, Head of Investment & Client Solutions Belgium bij Puilaetco.
Expertise consolideren
Bovendien staat Puilaetco open voor bijkomende samenwerkingen. ‘We hebben zelf veel expertise in huis, maar de uitdagingen in de sector zijn zo groot dat er nood is aan extra expertise. We willen een brede holistische aanpak bieden op vlak van vermogensbeheer. Daarom gaan we op zoek naar leidende spelers in de sector om mee samen te werken. We hebben bijvoorbeeld samenwerkingen met geprefereerde partners en ontwikkelden zo een netwerk van specialisten, denk maar aan notarissen, advocaten en fiscalisten’, zegt Pilate.
‘De nadruk ligt op het feit dat we onze klanten via oplossing op maat een totaalservice willen bieden’, vult Christiaens aan.
Private Banking: the next generation
Eén van de grote uitdagingen voor de sector is de overgang van veel portefeuilles naar de volgende generatie. Private bankers doen er alles aan om de nieuwe generatie aan boord te houden. ‘Daartoe voorzien we een Next Generation Academy. De nieuwe generatie kan er terecht voor info en opleidingen over het beheer van een breder patrimonium, dat is nu nog vaak een heikel punt. We positioneren ons dus als een partner die een brede ondersteuning geeft’, legt Pilate uit.
‘Bovendien kunnen we als neutrale partij meespreken met ouders en kinderen. Dat ontmijnt die vaak emotionele onderwerpen. Ouders en kinderen laten praten over het vermogen is een belangrijke eerste stap, wij kunnen dan helpen dat te concretiseren.’
‘Sommige jongeren zijn inderdaad bezig met zaken als Bitcoin. Wij trekken het onderwerp beleggen dan verder open naar een gesprek over vermogensbeheer en maken hen bewust van alle aspecten, niet enkel beleggingen. Via onze samenwerking met BlackRock kunnen we een innovatief aanbod ontwikkelen op maat van de volgende generatie’, stelt Christiaens.
‘We merken dat jongeren meer vragen stellen over duurzaamheid, waar het bij de ouders misschien minder uitmaakt. Voor de volgende generatie is het vaker een breekpunt. We begeleiden die dialoog en leggen de nadruk op duurzame groei’, aldus Pilate.
De muur van zorgen
De uitdagingen in de sector zijn alom bekend. Duurzaamheidsregels, compliance en bijkomende wetgeving vragen grote inspanningen. ‘We zien een versnelling op vlak van nieuwe regelgeving. Dit toepassen vergt veel tijd van de private bankers. Maar als organisatie zijn we zeer agile en kunnen dit goed opvangen.’
‘We moeten deze uitdagingen ombuigen naar kansen. Zo levert de toepassing van veel van deze regels heel wat data en informatie op. Partnerschappen helpen ons eveneens om deze veranderingen op te vangen’, besluit Pilate.