Family offices evolueren in hoog tempo naar een zeer professioneel niveau, zowel qua beleggingscompetenties als op het punt van governance, structuur, technologie en risicomanagement.
Tot die conclusie komt Deloitte in het onderzoek Private Wealth Outlook 2015. Volgens de managemenconsultant krijgen family offices steeds meer de kwaliteitskenmerken van institutionele wealth managers.
De professionalisering wordt ondermeer gedreven door opvolging en governance-vraagstukken ten gevolge van toegenomen complexiteit en beheerd vermogen. Ook draagt volgens Deloitte bij dat door de lage rente er ondermeer gezocht wordt naar alternatieve of internationale beleggingen, wat hogere eisen stelt aan de governance- en organisatiestructuur.
Externe factoren die tot institutionalisering aanzetten zijn technologische veranderingen en aangescherpte wet- en regelgeving. Ook neemt het bewustzijn toe door ervaring binnen de peer group dat er ook (veiligheids)risico’s zijn waarmee rekening gehouden moet worden.
Tot slot, winnen ook internationale belastingvraagstukken aan belang en dwingen tot verdere professionalisering. Volgens Deloitte is er op dit front veel aan de hand en vraagt het om een proactieve aanpak.
Martin Engdal (foto), marktstrateeg van de IT-consultant Advent, onderschrijft de uitkomsten van het onderzoek van Deloitte. Hij ziet dat family offices zich afvragen of technologie-investeringen niet vaak snel hun betekenis verliezen door de snelle IT-ontwikkelingen.
Engdal stelt daar het voordeel van cloud-oplossingen tegenover. Dit houdt in dat je gebruik maakt van de systemen van providers en geen investeringen in de upfront hoeft te doen. Hierdoor wordt het volgens hem bovendien ‘gemakkelijk schaalbaar’.
Meer informatie in de Financial Services Outlooks 2015 van Deloitte