De integratie van Schretlen & Co in Rabobank is afgerond. Als gevolg hiervan is de dienstverlening voor private bankingklanten van Rabobank breder geworden. Ze kunnen kiezen voor een all-in pakket of losse modules.
September vorig jaar maakte Rabobank bekend dochter Schretlen & Co op te heffen en de dienstverlening aan vermogende klanten volledig te integreren in de eigen bank.
Deze integratie van Schretlen in Rabobank is inmiddels ‘afgerond en geslaagd’, zegt directeur private banking en particulieren Ron Droste van Rabobank in gesprek met Fondsnieuws.
De migratie van de oude Schretlen-klanten is geleid door directeur Rabo Schretlen Vermogensmanagement Nieke Martens. Zij werkt sinds november vorig jaar bij Rabobank. Daarvoor was ze directeur Private banking en Business banking bij Van Lanschot.
Schretlen had een eigen bankvergunning en een eigen computersysteem, dat niet aangesloten was op het Rabo-systeem, noch toegankelijk was voor Rabo-adviseurs.
Alle Schretlen-klanten zijn inmiddels overgegaan naar een lokale Rabobank. Deze migratie is zowel commercieel als administratief goed gegaan, zegt Martens. ‘Nu dit is afgerond kunnen we verder met de nieuwe dienstverlening.’
All-in dienstverlening of losse modules
Kende Rabobank Private Banking vroeger in principe alleen vermogensbeheer of advies, tegenwoordig is de dienstverlening veel breder, legt Martens uit. Klanten kunnen kiezen voor een all-in service of voor losse modules. Het all-in pakket is toegankelijk voor mensen met een belegbaar vermogen van 1 miljoen euro of meer. De andere optie is aparte modules af te nemen, waarbij naast vermogensbeheer of beleggingsadvies gedacht kan worden aan analyse van bedrijfsoverdracht, een estate plan, charity of ‘Money Meets Ideas’.
‘Veel mensen willen niet al hun geld nalaten aan hun kinderen maar ook graag impact hebben met hun vermogen,’ vertelt Martens. ‘Om dit goed te regelen, is best een klus. Wij hebben experts om te helpen bepalen wat het goede doel moet zijn en welke rol de klant wil spelen in relatie tot dit doel. Zelf kunnen we dit verder faciliteren door middel van de Rabo Foundation, maar bijvoorbeeld ook via Money Meets Ideas.’
Deze dienst was alleen toegankelijk voor klanten van Schretlen, maar nu ook voor andere private bankingklanten. ‘Vermogende particulieren hebben vaak hoge posities gehad in het bedrijfsleven. Wij brengen hen in contact met startende ondernemers.’
Terugtredende overheid
Gevraagd naar de trends die ze ziet zegt Martens: ‘Wat je ziet is dat klanten zich zorgen maken over wat er gaat gebeuren. Ze zien dat de overheid zich terugtrekt en denken: hoe kan ik ervoor zorgen dat ik ook later prettig kan blijven leven. Daarnaast willen ze hun erfenis en misschien hun bedrijfsoverdracht goed geregeld hebben. Wij helpen ze de zaken goed in te richten. De dienstverlening is dus veel breder geworden dan alleen beleggen. Sowieso is beleggen geen doel, maar een middel.’
De losse private banking-modules zijn toegankelijk voor klanten vanaf zo’n 200.000 euro. Dit is geen harde grens, benadrukt Martens, maar wat blijkt is dat mensen vanaf zo’n bedrag behoefte krijgen aan deze dienstverlening.
Van oudsher was Schretlen toegankelijk voor klanten met een belegbaar vermogen van 1 miljoen euro of meer, en was Rabobank Private Banking er al voor klanten vanaf 80.000 euro. In de praktijk kwam dit laatste echter al ruim vijf jaar niet meer voor, zei Droste eerder al tegen Fondsnieuws. De meeste lokale Rabokantoren hanteerden al grenzen van 200.000 of 250.000 euro.
Zo goed als alle oude Schretlen-klanten zijn volgens Martens meegegaan naar een lokale Rabobank. De uitstroom bij Schretlen was vergelijkbaar met die in de jaren voordat de migratie werd aangekondigd. ‘Dit jaar is er echter los van koerseffecten sprake van netto groei onder de in totaal zo’n 12.000 private banking klanten.’
Marktaandeel gelijk gebleven
Toch is het marktaandeel van Rabobank private banking onder mensen met een belegbaar vermogen van 1 miljoen euro of meer nog altijd 13 procent, net als vorig jaar. Eerder sprak Droste de ambitie uit dit marktaandeel in 2025 naar 15 tot 20 procent omhoog te brengen.
Onder mkb-ers heeft Rabobank namelijk een marktaandeel van meer dan 40 procent. Hieruit concludeert Droste dat veel MKB-ers dus wel zakelijk bij de Rabobank zitten, maar privé een andere private bank verkiezen. Dat het marktaandeel nog niet gegroeid is tijdens de transitie is volgens Martens echter niet raar. De prioriteiten lagen bij het goed begeleiden van de Schretlen klanten. De doelstelling blijft echter staan.
Ondertussen is de organisatie simpeler geworden, zegt Droste. Niet langer kunnen vermogende klanten zowel bij Schretlen als bij hun lokale Rabobank terecht. Iedereen zit nu bij een lokale bank en wordt daar bediend door een klantteam van 250 specialisten bestaande uit vermogensmanagers en specialisten vanuit Rabo Schretlen Vermogensmanagement.
Het Schretlen-team en de Regionale adviesdesk van de Rabobank zijn hierin opgegaan. Eerder zegde Droste toe dat alle Schretlen-mensen mee zouden gaan. Dat is niet gebeurd.
Reorganisatie
‘We hebben een reorganisatie gehad’, zegt Martens. ‘We zijn platter geworden. Specialisten zijn veelal gebleven; leidinggevenden en staf zijn door de integratie ingekrompen.’
Het nieuwe team werkt vanaf vijf plekken in het land: Amsterdam, Rotterdam, Eindhoven, Apeldoorn en Heerenveen. Daarnaast is er een landelijk team dat instellingen en stichtingen bedient vanuit Amsterdam. Klanten hoeven hier echter niet naartoe te komen. Afspraken zijn gewoon bij de lokale banken. Dat is belangrijk, vindt Martens. ‘De kracht van Rabobank is dat we dichtbij zijn.’