Twee weken voor de bank opgaat in Delen Private Bank treft Dierickx Leys schikkingen met de financiële autoriteit FSMA omwille van het jarenlang ontbreken van verplichte meldingen.
De minnelijke schikkingen bestaan uit de betaling van in totaal 400.000 euro en nominatieve publicaties op de website van de FSMA, zo maakte de toezichthouder woensdag bekend.
De FSMA stelde vast dat Bank Dierickx Leys gedurende meer dan acht jaar geen enkel verslag indiende over verdachte orders of transacties die marktmisbruik zouden kunnen vormen.
‘Nochtans was het totaal verhandelde bedrag aan transacties in die periode significant’, schrijft de financiële autoriteit. ‘Bank Dierickx Leys was wettelijk verplicht om op actieve wijze handel met voorwetenschap en marktmanipulatie of pogingen daartoe op te sporen en te melden. Maar op basis van haar onderzoek oordeelde de FSMA dat de regelingen, systemen en procedures waarover de bank in het verleden beschikte niet voldeden aan de wettelijke vereisten.’
Het onderzoek mondde uit in een minnelijke schikking van 350.000 euro.
Tweede schikking
Dierickx Leys sloot ook een tweede minnelijke schikking die te maken heef met zijn activiteiten als kredietgever in consumentenkrediet en in hypothecair krediet.
De FSMA stelde vast dat Dierickx Leys gedurende meer dan zes jaar tal van wijzigingen in zijn vergunningsdossier niet of niet tijdig aan haar had overgemaakt.
‘Dat gold voor 50 procent van de wijzigingen van het aantal verantwoordelijken voor de distributie en voor bijna 30 procent van de wijzigingen van het aantal personen in contact met het publiek. Daarenboven was er gedurende drie jaar een tekort aan verantwoordelijken voor de distributie. In dat geval is het bij wet verboden de activiteit van kredietbemiddeling uit te oefenen.’
Gelet op de structurele aard van de inbreuken, legt de FSMA de vennootschap een betaling van 50.000 euro op. Dat is het bedrag van de maximale, wettelijke administratieve geldboete voor zulke feiten.
De schikkingen komen op de valreep, want binnenkort verdwijnt de bank. Op 31 december 2025 gaat Dierickx Leys op in Delen Private Bank.