Vermogensadviseurs mogen vanaf 1 april 2019 niet langer adviseren over het doorbeleggen bij expiratie van een pensioenuitkering. Dit komt bij pensioenadviseurs te liggen.
Dat blijkt uit informatie van NIBE SVV, opleider voor de financiële dienstverlening.
Op dit moment valt alles wat verband houdt met een werkgever onder de module ‘Pensioen’, en alles wat te maken heeft met werknemers onder de module ‘Vermogen’. Een advies aan een werknemer met een expirerend pensioen op basis van een premieovereenkomst of een kapitaalovereenkomst valt daarom nu nog onder vermogensadvies, omdat de werknemer zelf verzekeringsnemer is van het ingaande pensioen.
Praktijk
Maar, zo schrijft de opleider, in de praktijk moet al ruim voor de expiratiedatum worden bepaald wat er in de toekomst met de uitkering gaat gebeuren. ‘Met de huidige eind-en toetstermen van de module Vermogen beschikt de adviseur vermogen niet over voldoende kennis om hierover passend te adviseren. De eind- en toetstermen van de module Pensioen sluiten daarentegen wel goed aan.’
In de praktijk zijn pensioenadviseurs vaak al betrokken bij dat advies, zo schrijft NIBE SVV.
Aanpassing BGfo
De wijziging is een gevolg van een aanpassing aan het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft (BGfo). De bedoeling is dat in de nieuwe opzet het vakbekwaamheidsgebouw beter aansluit op de adviespraktijk, zo schrijft NIBE SVV op basis van uitspraken van de minister van Financiën.