De FN Universe, Fondsieuws’ database met de meest geadviseerde fondsen van Nederland, is geupdate.
Er zijn dit keer veel meer fondsen in en uit gegaan dan gebruikelijk. Dit is een gevolg van het provisieverbod rondom beleggingsdienstverlening dat begin dit jaar is ingegaan.
Als gevolg hiervan zijn banken en vermogensbeheerders aan het overstappen van fondsen waarin nog provisies versleuteld zitten, naar zogenoemde rebatevrije fondsen, met een lagere management fee. Het overgrote deel van de fondsen in de FN Universe is nu rebatevrij.
Los hiervan zijn ook sommige andere fondsen van het schap verdwenen, waaronder bijvoorbeeld het geplaagde BNP Paribas Obam.
Fondsen worden in principe verwijderd als ze niet meer bij een van de drie grootbanken op de lijst staan. Banken kunnen fondsen om meerdere redenen van het schap halen. Soms heeft een bank een beter alternatief voor een bepaald fonds gevonden of presteert een fonds dusdanig teleurstellend dat het van de lijst wordt verwijderd.
Maar het kan ook zijn dat een fonds is opgeheven of samengevoegd met een ander fonds, dat de manager van het fonds is weggegaan, het fonds zo populair is dat het is gesloten voor nieuwe toetreders of dat de bank haar asset allocatie heeft aangepast, waardoor een bepaald fonds niet meer nodig is.
Steeds meer ETFs
Wat opvalt, is dat er steeds meer indexfondsen en ETFs op de advieslijsten van de grootbanken en dus in de FN Universe verschijnen.
In de tooling van de FN Universe zelf is ook het een en ander veranderd. Nieuw is dat ook inzichtelijk is gemaakt met wat voor type fonds u te maken heeft (klassiek beleggingsfonds, indexfonds, fysieke ETF etc) en of het om een rebatehoudend of een rebatevrij fonds gaat.
Fondshuizen hebben er in sommige gevallen voor gekozen binnen het bestaande fonds de managementfee te verlagen en te stoppen met het betalen van provisies, waardoor het fonds rebatevrij is geworden.
In andere gevallen zijn er naast de bestaande rebatehoudende shareclasses nieuwe rebatevrije shareclasses gecreëerd. In dit geval hebben de nieuwe shareclasses vaak nog maar een heel korte historie.
Historisch rendement
Om toch een indicatie te kunnen geven van het historische rendement van het fonds, kunt u vanaf de pagina met fondsinformatie over het rebatehoudende fonds doorklikken naar de performance van zijn rebatehoudende evenknie.
In sommige gevallen is er van rebatevrije fondsen echter geen exact gelijk rebatehoudend fonds (er is bijvoorbeeld een valuta-verschil of het fonds keert dividend uit in plaats van dat het herbelegd). In die gevallen, is besloten de mogelijkheid te bieden door te klikken naar de rabatehoudende shareclass die het meest lijkt op het rebatevrije fonds.
De FN Universe wordt vier keer per jaar geupdate. De getoonde rendementen zijn afkomstig van de Belgische dataprovider VWD Group. Fondsen die in aanmerking komen voor opname in de FN Universe kunnen alleen getoond worden in de tool als VWD Group over data over de fondsen beschikt.