Alle door Nederlandse grootbanken geadviseerde fondsen zijn opgenomen in de FN Universe. Een uitsplitsing van de database naar beleggingscategorieën geeft daarmee een indruk van de spreiding in de portefeuilles van fondsbeleggers.
De lijst – samengesteld uit gegevens van alle grootbanken – omvat nu 673 beleggings- en indexfondsen. Al dan niet geholpen door een beleggingsadviseur of private banker, stellen beleggers hieruit hun portefeuille samen.
Universe mix
Indien ze in elk van de fondsen in de database evenveel zouden beleggen, zouden ze voor bijna 60 procent in aandelenfondsen zitten. Een ruime 30 procent van de portefeuille zou bestaan uit obligatiefondsen. De resterende 10 procent zouden ze steken in absolute return, multi-asset, geldmarkt en overige fondsen.
Een dergelijke portefeuille-indeling doet veel denken aan de strategische beleggingsmix van institutionele beleggers. Bij een pensioenfonds als het ABP is de verdeling over vastrentende (obligaties) en zakelijke waarden (aandelen en alternatieve beleggingen) om en nabij de 40 procent tegen 60 procent.
Mix banken
In een neutraal profiel selecteren ABN, ING en Rabo circa 40 procent obligaties. Rabo en ING zitten voor meer dan de helft in aandelen. ABN iets minder, maar adviseert meer vastgoed, hedgefondsen en grondstoffen.
Uitsplitsing
Dit artikel is gepubliceerd in het Fondsnieuws-magazine Focus op risico.
Meer achtergronden op Fondsnieuws:
- ABN Amro MeesPierson: Overweging aandelen
- Banken leggen nadruk op korte eind rentecurve
- Rabobank: Achterblijven groei vergroot politiek risico