Funds For Good lanceert ImpaktEU, een gespecialiseerd Europees microfinancieringsfonds dat openstaat voor institutionele en vermogende particulieren. Deze lancering is de volgende stap in een groeistrategie die in de loop van 2021 op kruissnelheid is gekomen.
Het filantropische koppelen aan financieel rendement is sinds de oprichting het basisprincipe van Funds For Good geweest. Elk jaar bestemt de distributeur van het fonds 10 procent van de commissies die hij ontvangt of 50 procent van zijn nettowinst om aspirant-ondernemers te helpen die geen toegang hebben tot traditionele bankfinanciering.
Er is 2 miljoen euro toegezegd aan 850 ondernemers in de vorm van leningen (zonder rente of waarborgen), om meer dan 900 banen te creëren.
2021 was een keerpunt voor het bedrijf, aangezien het dankzij de toename van de beheerde activa (tot meer dan 700 miljoen euro) voor het eerst mogelijk is om 50 procent van de nettowinst uit te keren in plaats van 10 procent van de commissies. ‘Dit is een belangrijke stap in de ontwikkeling van het bedrijf’, zegt Patrick Somerhausen (foto) (CEO en oprichter van het bedrijf). ‘We hebben 200 miljoen euro opgehaald in het afgelopen jaar, met name dankzij het succes van het cleantechfonds dat wordt beheerd door Capricon Partners, of de duurzame versie van het BL Global Flexible fonds (beheerd door Guy Wagner).’
Meer middelen
Voor het nieuwe jaar benadrukt Patrick Somerhausen dat er 1 miljoen euro beschikbaar is om leningen toe te kennen, met name dankzij de terugbetaling van enkele jaren geleden toegekende leningen die opnieuw in het systeem worden opgenomen. ‘Hierdoor hebben we ons bedrijf verder moeten structureren, waardoor twee mensen zich nu voltijds met deze activiteit bezighouden.’
De eerste projecten die het bedrijf ondersteunde, situeerden zich vaak in de diensteneconomie of horeca, maar nu er meer middelen voorhanden zijn kan men ook ondernemers financieren met meer ambitieuze projecten op het gebied van nulafval, recycling of sociale integratie. ‘Het gaat om mooie projecten van jonge ondernemers die ook geen toegang hebben tot traditionele bankfinanciering, en dat past heel goed in onze filosofie.’
Europees project
In het verlengde van het bovenstaande bereidt Funds For Good nu de lancering voor van ImpaktEU, een beleggingsfonds met een looptijd van twaalf jaar dat gericht is op institutionele en vermogende beleggers, met een instapdrempel van 100.000 euro. ‘ImpaktEU wil actief investeren in de microfinancieringssector, om projecten met een maatschappelijke ambitie op Europees niveau te ondersteunen’.
Patrick Somerhausen benadrukt dat er al veel producten bestaan om te investeren in microfinanciering in opkomende landen, maar dat er duidelijk een oplossing ontbrak om dit economische segment op Europees niveau te ondersteunen. ‘Een recente studie van de Europese Commissie heeft aangetoond hoe groot de behoeften vandaag op dit gebied zijn. Het aanbod volgt echter vaak niet. In België bleek uit deze studie dat er een potentieel is van 50.000 leningen per jaar, terwijl er in werkelijkheid momenteel amper 1000 leningen worden toegekend.’
Samenwerking
‘We zullen ook onze institutionele distributiecapaciteit gebruiken om meer vermogen aan te trekken voor deze meer directe beleggingsoplossing,’ zegt Patrick Somerhausen. ‘Net als bij onze andere strategieën zullen wij samenwerken met een partij die al gespecialiseerd is in deze activaklasse (Inpulse Asset Management), in dit geval gericht op beleggingen in niet-beursgenoteerde obligaties (schuld of converteerbare obligaties).’ Er wordt gestreefd naar een jaarlijks rendement van 3 procent voor dit product.
Inpulse Asset Management is een in Brussel gevestigde vermogensbeheerder die gespecialiseerd is in microfinanciering, met drie fondsen met een gecombineerde investeringscapaciteit van 53 miljoen euro. In het kader van ImpaktEU zullen rechtstreeks leningen worden toegekend aan microfinancieringspartijen (bijvoorbeeld in België een onderneming als microStart), om een grote impact te creëren op verschillende Duurzame Ontwikkelingsdoelstellingen van de VN, zoals de bestrijding van armoede of de vermindering van ongelijkheden.
ImpaktEU heeft de ambitie om tegen het einde van het eerste kwartaal van 2022 van start te gaan met een vermogen van 25 miljoen euro en binnen drie jaar een maximale capaciteit van 250 miljoen euro te bereiken. Een van de eerste investeerders is de FPIM (de Belgische staat), die zijn bijdrage van 10 miljoen euro heeft gekoppeld aan impactmaatregelen van 10 miljoen euro in België.