Witwassen en terrorismefinanciering blijft een groot probleem voor de financiële sector, ondanks een aanhoudende stroom nieuwe wet- en regelgeving en geavanceerde technologie. Een gebrek aan gekwalificeerde medewerkers die de beheersingsmaatregelen effectief kunnen uitvoeren is daar de belangrijkste oorzaak van.
Dit blijkt uit een onderzoek van PwC, dat werd uitgevoerd in Europa, het Midden-Oosten en Afrika.
Afgelopen week werd een nieuwe stap gezet in het verder verbeteren van de Europese maatregelen om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan, toen een grote meerderheid van het Europees Parlement instemde met een pakket aan verbeterpunten.
De nieuwe stap moet leiden tot een ‘geharmoniseerd regelgevend kader’ dat diverse operationele uitdagingen bij bedrijven moet wegnemen, aldus Michael Weis (foto), die het onderzoek van PwC leidde.
Omslagpunt
Mairead McGuinness, Eurocommissaris voor Financiële stabiliteit, financiële diensten en kapitaalmarkt, benadrukte recent nog de urgentie om financiële criminaliteit aan te pakken, waarbij ze het laatste pakket maatregelen een ‘omslagpunt’ noemde in de strijd tegen criminaliteit.
‘We zien nog altijd te veel schandalen, waarbij grote financiële instellingen geld witwassen en zo criminelen helpen’, schrijft McGuinness in een voorwoord bij het PwC-rapport. ‘Dergelijke criminele praktijken raken individuen, families en gemeenschappen. Terroristische organisaties brengen de veiligheid van burgers in gevaar.’
Gebrek aan experts
Uit het onderzoek van PwC blijkt dat slechts 79 procent van de respondenten zijn portefeuilles screent op witwaspraktijken. Volgens PwC heeft dit deels te maken met een gebrek aan gekwalificeerd personeel, waardoor nieuwe maatregelen om witwassen te bestrijden moeilijk te implementeren zijn.
‘Hoewel technologie een belangrijke factor kan zijn in het bestrijden van financiële criminaliteit, laten veel respondenten weten dat het vinden van de juiste experts extreem moeilijk is’, zo stelt PwC. ‘En dat is opmerkelijk, omdat de technologische ontwikkelingen in de beleggingsindustrie toch al snel gaan.’ Ondanks de kansen die AI en andere technologieën bieden, is er wel gekwalificeerd personeel nodig om daarop in te springen, zo luidt de boodschap. ‘En dat blijft vaak een onderbelicht probleem.’
Het gebrek aan de juiste experts leidt tot een ‘vicieuze cirkel waarbij bedrijven moeite hebben om de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering op een effectieve manier uit te voeren, laat staan om de technologische middelen te implementeren.’
PwC verwacht dat de industrie in de komende jaren flink zal investeren in het trainen van professionals.
Toekomst van AI
Kunstmatige intelligentie wordt door veel respondenten gezien als een snelle oplossing om de beleggingsindustrie vooruit te helpen. Veel financiële instellingen overwegen om AI-oplossingen te implementeren in de bestrijding van financiële criminaliteit, zo blijkt uit het onderzoek. Vooral op gebieden als monitoring en screening wordt AI als een handig hulpmiddel gezien. Toch is een meerderheid van de respondenten (53 procent) nog altijd bezorgd over het delen van gevoelige data met externe providers.
Volgens McGuinness ligt de bal nu bij de financiële sector bij het aanpakken van de praktische uitdagingen omtrent de bestrijding van financiële criminaliteit. ‘De Europese Unie heeft, met deze hervorming van het regelgevende kader, daartoe nu de aanzet gegeven.’