Het opleiden van een goede private banker is nooit klaar en vraagt om een gestructureerd opleidingsprogramma. Om aan de wettelijke eisen te voldoen, maar ook om medewerkers te blijven boeien en verbonden te houden.
Voordat bankers binnenkomen bij een private bank zoals Delen of Van Lanschot Kempen, moeten ze hun DSI- en Wft-diploma op zak hebben. En zoals elke bank of vermogensbeheerder, moet een private banker vervolgens jaarlijks voldoen aan onderwijsverplichtingen, zoals die van permanente educatie.
Maar daar stopt het opleiden van private banker niet, zeggen Mark Buitenhuis van Van Lanschot Kempen en Frederik Kalff van Delen Private Bank. Beide banken hanteren een uitgebreid, doorlopend programma voor hun private bankers.
‘Ik heb zelf ook de Academy doorlopen, het is flink buffelen.’
Mark Buitenhuis, managing director private clients regions bij Van Lanschot Kempen
Nieuwe private bankers of relatiebeheerders moeten bij Van Lanschot Kempen naast hun werk een twee jaar durend opleidingstraject doorlopen. Dit gebeurt via de eigen Private Banking Academy, die sinds 2019 bestaat en gerund wordt door het zevenkoppige Kenniscentrum. Interne en externe opleiders onderwijzen bankiers en adviseurs via dit programma over onderwerpen zoals fiscaliteit, nalatenschapsplanning, beleggen en vaardigheden in klantgesprekken volgens de “Van Lanschot Kempen normen”.
Een intensief programma, zegt Mark Buitenhuis, die bij Van Lanschot Kempen verantwoordelijk is voor alle privatebanking-kantoren. ‘Om certified private banker te worden volg je gedurende die twee jaar volg je ongeveer dertig opleidingsdagen, naast je werk. Het programma eindigt met het opstellen van een financieel plan, dat wordt beoordeeld door de Universiteit van Tilburg. Ik heb zelf ook de Academy doorlopen, het is flink buffelen. Het voordeel is dat wat je vandaag leert, je morgen al in de praktijk kunt toepassen en dat geeft de collega’s heel veel energie.’
Elke maand een nieuwe lichting
Bij Delen Private Bank beginnen nieuwe private bankers met een ontmoeting met de rest van hun “lichting” op het Antwerpse hoofdkantoor op de eerste maandag van de maand. Een directielid spreekt hen toe, waarna alle belangrijke afdelingen zich voorstellen.
Nederlandse collega’s stromen vervolgens in het opleidingscircuit waar alle ruim zestig medewerkers van het Nederlandse Delen doorlopend aan deelnemen. Frederik Kalff, directeur van Delen Private Bank Nederland: ‘Maandelijks komt iedereen naar kantoor in Amsterdam, waar een dag of dagdeel een specifiek onderwerp centraal staat. Duurzaamheid, business development, het Kifid of auditing bijvoorbeeld, maar ook updates over actuele wet- en regelgeving door gespecialiseerde advocaten, feedback geven of omgaan met Artificial Intelligence.’
‘Als een overname rond is, en de bankers zijn Delen-medewerker, dan worden ze onderdeel van ons opleidingsbeleid’
Frederik Kalff, directeur bij Delen Private Bank Nederland
Het programma is een variant op het Belgische opleidingstraject, dat al vele jaren bestaat. Kalff: ‘De laatste twee jaar hebben we in Nederland een stormachtige groei doorgemaakt en zijn we het ook hier gestructureerder gaan neerzetten. Sinds een half jaar geleden hebben we hiervoor een speciaal aangenomen hr-medewerker, die samen met degene die in België verantwoordelijk is voor alle interne opleidingen, de onderwerpen bepaalt.’
Dat de Nederlandse private bank er per overname een handvol private bankers bij krijgt die nét iets anders is geschoold is volgens Kalff geen probleem. ‘We zoeken altijd naar overnamekandidaten met vergelijkbare normen en waarden, dus de private bankers werken op eenzelfde manier. En als het eenmaal zo ver is, en de bankers zijn Delen-medewerker, dan worden ze onderdeel van ons opleidingsbeleid.’
De Private Banking Academy van Van Lanschot Kempen eindigt niet na twee jaar. Elk jaar opnieuw plant het kenniscentrum de wettelijk verplichte onderdelen in voor alle specialisten binnen de private bank. Ook haalt het een curriculum op bij de directie, die elk jaar een focus bepaalt. Buitenhuis: ‘Dit jaar is dat private markten en duurzaamheid, maar ook vaardigheden zoals het op een goede manier opvragen van referrals bij klanten. Ook als er iets verandert op het gebied van fiscaliteiten, wil ik dat onze medewerkers inhoudelijk bij zijn. In ons verplichte programma zitten dingen die wettelijk niet hoeven, maar die wij als Van Lanschot Kempen wel belangrijk vinden.’
Persoonlijke ontwikkeling
Wat Kalff van Delen betreft is een niet te vergeten onderdeel in de opleiding van een private banker ook de vorming van de eigen loopbaan. ‘Wij hameren erop dat je de dingen moet doen die je leuk vindt, omdat je daar ook beter in kunt worden. Dan is het aan de medewerker om te bedenken hóe hij of zij zich daarin verder kan ontwikkelen. Een cursus cold calling, salestechnieken, presenteren in het openbaar, Frans spreken? Daar is ruimte en budget voor. Dat stimuleren we ook, want het vergroot het werkplezier. Dat is in alle opzichten een positieve ontwikkeling.’
Buitenhuis noemt dat ‘boeien en binden’. ‘De Academy helpt daarbij, dat merken we ook in de beoordelingscyclus. Naast voortgang op resultaten staan gedrag en persoonlijke ontwikkeling centraal in dat gesprek. Dan dwing je een medewerker tot nadenken over zijn persoonlijke ontwikkeling en kun je daar sneller op inspelen. Welke stappen wil een medewerker maken en wat is daar voor nodig?’
Hoe gaan de banken om met het risico dat een vers opgeleide banker wordt weggekaapt door een ander? Buitenhuis: ‘Dat risico is er altijd. Hoe je dat ondervangt? Ik denk door een medewerker te blijven boeien en de mogelijkheid te bieden tot doorstromen, bijvoorbeeld naar een ander onderdeel van de bank of naar onze eigen assetmanager.’
Kalff: ‘Als je loyaal bent richting een medewerker, zie je dat ook terug. Als er dan toch een stap buiten de bank wordt gezet, moet je dat volgens mij niet erg vinden. Een medewerker vertrekt niet snel als ‘ie doet wat ‘ie leuk vindt; dat is ons belangrijkste credo. Interne en externe opleidingen spelen daar een rol in. Als je architect bent van je eigen loopbaan en over drie jaar staat waar je hoopte te staan, dan ben je vaak het gelukkigst. Zo niet, dan is een stap buiten de bank misschien ook beter.’
Gerelateerde artikelen op Investment Officer:
- “Kind van Kempen” Wendy Winkelhuijzen zoekt de klik met nieuwe generaties
- Zevende overname voor Delen in Nederland: oog gevallen op Servatus