ABN Amro Private Banking zag het beheerd vermogen in 2013 met 5,2 miljard stijgen tot 168,3 miljard euro. Deze stijging was vooral te danken aan de positieve marktontwikkelingen. Het netto nieuwe vermogen werd in Nederland tenietgedaan door een daling van het beheerde vermogen op Jersey.
De netto provisiebaten stegen voor ABN Amro in het vierde kwartaal tot 413 miljoen euro. Dit was een groei van 8 procent vergeleken met een jaar eerder en was vooral toe te schrijven aan hogere provisies binnen Private Banking.
Over het hele jaar namen deze baten voor de bank toe met 6 procent tot 1,64 miljard euro, dankzij vooral hogere beheervergoedingen bij private banking. Dit is te danken aan een toename van transacties en van het beheerd vermogen.
Dat schrijft ABN Amro in een toelichting op de kwartaal- en jaarcijfers voor 2013.
ABN Amro heeft in 2013 een winst geboekt van 1,16 miljard euro, ondanks een verlies van 47 miljoen euro in het vierde kwartaal ten gevolge van een jaarlijkse afdracht van bankbelasting en hoge kredietvoorzieningen.
Koerswinst en uitstroom vermogen
Het voor de bank belangrijke onderdeel private banking, die onbetwist marktleider in Nederland is, maakte in 2013 een winst van 136 miljoen euro. Dat was een stijging van 85 miljoen euro ten opzichte van het voorgaande jaar en was vooral ook te danken aan lagere impairments.
In het jaarverslag staat dat er in 2013 een netto-uitstroom was van 2 miljard euro, tegen een instroom van 3 miljard euro in 2012. De bank schrijft dat toe aan een uitstroom van vermogen op Jersey waar private banking ook actief is. Dit wordt in het persbericht niet nader toegelicht.
Dankzij behaalde koerswinsten op het beheerde vermogen is dat met 7 miljard toegenomen. In 2012 was dat nog 13,4 miljard euro.
Operationele cijfers
Het operationele inkomen steeg tot 1,18 miljard euro, een stijging van 6 procent. Fees en provisies stegen met 6 procent tot 539 miljoen euro, dankzij een toename van het vermogen onder beheer en meer klantactiviteit.
De operationele kosten bleven ongeveer gelijk en bedroegen 893 miljoen euro. Het operationele resultaat van ABN Amro Private Banking nam met 64 miljoen euro toe tot 290 miljoen euro, waardoor de kosten/inkomstenratio verbeterde tot 75 procent, tegen 80 procent een jaar eerder.
Bij het private bankingonderdeel werken ultimo 2013 3523 mensen, een daling van 125.
Toelichting Zalm
Gerrit Zalm, bestuursvoorzitter van ABN Amro, zegt in een toelichting dat het resultaat positief weer beïnvloed door aanzienlijke vrijvallen van voorzieningen voor Madoff-gerelateerde en vroegere Griekse leningen.
Gecorrigeerd voor deze en overige bijzondere posten kwam de nettowinst uit op 752 miljoen euro. Dit resulteerde in een rendement op eigen vermogen van 5,5 procent, een daling die vooral daalde als gevolg van aanzienlijke hogere kredietvoorzieningen van 1,7 miljard euro en hogere pensioenlasten.
’Al met al is 2013 een moeilijk jaar geweest dat heeft geleid tot een bescheiden resultaat voor ABN Amro. Het jaar eindigde met een verliesgevend kwartaal als gevolg van aanzienlijke toevoegingen aan de kredietvoorzieningen en de afdracht van bankbelasting.’
‘Wij zijn met onze activiteiten voornamelijk blootgesteld aan de Nederlandse economie, waar de binnenlandse bestedingen sinds 2008 zijn gedaald. Vooral binnenlands georiënteerde MKB-bedrijven ondervonden de gevolgen van de lagere nationale bestedingen en het aantal bedrijven in onze portefeuille dat in financiële moeilijkheden verkeert, lag op een hoog niveau.’
Dieptepunt in cyclus bereikt
‘Wat de individuele bedrijfsonderdelen betreft, deed retail banking het goed en presteerde private banking volgens verwachting. Commercial banking leed een gering verlies over 2013 door hoge kredietvoorzieningen, maar boekte de afgelopen twee jaar goede vooruitgang op het gebied van efficiencyverbetering. Binnen merchant banking werd door de divisie markets een verlies geboekt.’
Zalm: ‘ Wij verwachten dat in 2013 het dieptepunt van de economische cyclus werd bereikt. Wij zien tekenen van verbetering van de huizenmarkt met een stabilisering van de huizenprijzen en een stijging van de hypotheekaanvragen.’