Vermogensbeheerder Index Capital is een online platform begonnen, gericht op jonge ouders, grootouders, zzp’ers en spaarders die met een kleiner vermogen willen indexbeleggen.
‘Er zijn nog weinig volledige online beheerdiensten in het zelfstandige vermogensbeheer, zeker als het gaat om 100 procent indexbeleggen. Daar willen we een positie in veroveren’, aldus Remco Mattijssen (foto) van Index Capital in een reactie op het nieuws.
Via BeCapital kunnen particulieren met een vermogen vanaf 2.500 euro indexbeleggen tegen 0,45 procent van het belegd vermogen per jaar tot een vermogen van 50.000 euro en 0,35 procent bij een vermogen daarboven. Daarnaast betalen klanten 2 euro aan administratiekosten per maand.
Aanleiding voor het nieuwe product van de vermogensbeheerder vormde de wens van niet-bestaande klanten om te kunnen beleggen tegen een lager startbedrag dan de vermogensbeheerklanten van Index Capital (250 duizend euro). Mattijssen: ‘En bestaande klanten zochten een manier om te beleggen voor hun kinderen en kleinkinderen.’
Volledig passief
Index Capital belegt volledig passief en wil wegblijven bij de waan van de dag. Voor de beheerklanten van Index Capital betekent dat een spreiding over meer dan 12.000 bedrijven wereldwijd, voor klanten van BeCapital gaat het om een wereldwijde spreiding over ongeveer 6.000 bedrijven.
Zowel Index Capital als BeCapital werken rules-based, dus op basis van vooraf uitgeschreven acties die worden ondernomen bij selectie van de indexbeleggingen en het onderhouden van de beleggingsportefeuilles. Mattijssen: ‘De turnover rate blijft laag. We zullen niet zomaar een belegging vervangen, tenzij bijvoorbeeld een soortgelijke ETF veel goedkoper is en dichter bij de gevolgde index blijft.’
‘Be wild’
Om de taal van de online klant goed te spreken, is de vermogensbeheerder voorafgaand aan de lancering van het platform het gesprek aangegaan met verschillende doelgroepen. Mattijssen: ‘Daardoor zijn we op het idee gekomen om de standaard risicoprofielnamen te vervangen door andere titels. In plaats van ‘zeer offensief’, hebben wij het profiel ‘be wild’, ons offensieve profiel heet ‘be brave’ ons neutrale profiel ‘be happy’ en ons defensieve profiel ‘be secure’.’
Het contact tussen klanten en adviseurs zal voornamelijk via WhatsApp en chat gaan, verwacht Mattijssen.
Index Capital is een middelgrote speler in het zelfstandige vermogensbeheer, met een beheerd vermogen van meer dan 300 miljoen euro.
Aan BeCapital zijn naast Mattijssen verbonden Hans Dubbeldam, die een achtergrond heeft bij ABN Amro en voorzitter is geweest van de Vereniging van Echt Onafhankelijke Vermogensadviseurs, alsook Humphrey Simon, Paul Kramer en Conny Bollebakker.