De regering van de Italiaanse premier Paolo Gentiloni heeft zondagavond 17 miljard euro gereserveerd voor de opsplitsing en liquidatie van twee kleinere banken in de Noord-Italiaanse provincie Veneto. Banca Popolare di Vicenza en Veneto Banca worden volgens minister Pier Carlo Padoan van Financiën gesplitst in een gezond deel, dat onder de hoede van de grote Italiaanse branchegenoot Intesa Sanpaolo komt, en een ‘bad bank’, die geliquideerd wordt.
Intesa Sanpaolo in Milaan krijgt meer dan 5 miljard euro mee bij de aankoop. Voor de risico’s die samenhangen met de liquidatie van de twee banken is 12 miljard euro opzij gelegd, aldus Padoan. Volgens de politicus zijn beide banken maandag normaal open.
Onontkoombaar
Het kapseizen van de twee banken werd onontkoombaar nadat de Europese toezichthouders vrijdagavond verklaard hadden geen toekomst voor beide banken meer te zien. De Europese Centrale Bank (ECB) stelde in een verklaring dat een teloorgang van de twee onvermijdelijk is geworden omdat zij onvoldoende eigen kapitaal hebben er niet in zijn geslaagd om nieuw kapitaal aan te trekken. De ECB berekende de behoefte aan nieuw kapitaal bij beide banken in april op 6,4 miljard euro.
De banken worden volgens het Italiaanse faillissementsrecht ontbonden. Het Europese hulpmechanisme voor banken in nood, de Single Resolution Board, besloot niet bij te springen om de twee te redden. Volgens deze pijler van de bankenunie is een Europees hulpprogramma niet gepast, omdat Veneto Banca en Banca Popolare di Vicenza kleine banken zijn die geen cruciale rol spelen voor de financiële stabiliteit van Italië.
Obligatiehouders
Het besluit van de ECB komt na maanden van intensieve speculatie over het lot van de twee banken. De Italiaanse regering heeft al die tijd geprobeerd een faillissement of een ‘bail in’ af te wenden, om zo met name obligatiehouders te beschermen. In Italië hebben veel banken schuld aan hun eigen klanten verkocht, zonder dat die zich voldoende bewust waren van de risico’s. Hen grote verliezen laten incasseren in de aanloop naar nieuwe verkiezingen, was politiek onverkoopbaar.
Het Italiaanse ministerie van financiën verklaarde vrijdagavond laat dat ‘alle spaarders, depositohouders en senior obligatiehouders’ van beide banken zullen worden beschermd en dat de klanten van de banken maandagochtend niets zullen merken van de veranderingen.
Lees meer op FD.nl