Hoe groeien jonge private bankers in hun job en wat zijn de leuke en minder leuke aspecten ervan? Investment Officer vroeg het hen zelf. Vandaag deel 3 van de reeks: Julie Verhaeghe (29) is private banker bij Mercier Van Lanschot sinds 2023.
Waarom koos je voor de job van private banker?
Julie Verhaeghe: ‘Ik was altijd al geïnteresseerd in economie en financiën. Na mijn studies rechten kon ik als trainee aan de slag bij Belfius, waar ik later financieel analist werd. Vervolgens werkte ik bij Berenberg in Londen. Gaandeweg ging ik beseffen dat het contact met ondernemende mensen me het meeste aanspreekt. Het is fascinerend om te zien hoe zij een bedrijf laten groeien, of producten ontwikkelen waarvan ik niet eens besefte dat er een markt voor was.’
‘Private banker is voor mij de ideale job, omdat je nog altijd met de financiële markten te maken hebt, maar daarnaast veel persoonlijk contact hebt met klanten. Bovendien is het een heel afwisselende baan met klanten uit heel verschillende sectoren, waarvoor ik heel veel verschillende dingen kan doen, van kredietdossiers tot portefeuillebesprekingen. Daarnaast kan ik me ook met projecten bij de bank bezig houden, zoals het opstarten van een “next gen”-programma.’
Hoe word je intern opgeleid en begeleid bij Mercier Van Lanschot?
‘Mercier Van Lanschot gelooft echt in een hands-on aanpak. Ik liep meteen mee met collega’s en kon zo een aantal gesprekken bijwonen. Ik kreeg ook snel de kans om zelf dossiers op te volgen. Bovendien kon ik ook een opleiding volgen bij bankenkoepel Febelfin, specifiek voor private bankers. Heel leuk, want zo leer je heel wat mensen kennen die bij andere financiële instellingen werken.’
Bestaat je klantenportefeuille eerder uit jongere of oudere klanten, of is het een mix?
‘Het is een mooie mix van beide. Ik heb zowel vrij jonge klanten als wat oudere klanten. De bank gaat niet zozeer op zoek naar een match met leeftijdsgenoten, we proberen een match te vinden met iemand waarmee het klikt. En daarnaast is het ook de bedoeling dat je zelf op zoek gaat naar nieuwe klanten.’
Hoe gaat die prospectie in zijn werk? Heb je bepaalde drempels moeten overwinnen?
‘Dat gaat me eigenlijk heel goed af. Ik ben bijvoorbeeld vaak op events aanwezig en vind het makkelijk om met mensen aan de praat te geraken. Misschien helpt het dat ik zelf uit een ondernemende familie komt. Ik stel me voor, luister naar hun verhaal en vraag of ze geïnteresseerd zijn om wat meer over onze aanpak te weten te komen. Vaak staan mensen daar inderdaad voor open. Eerlijk gezegd vind ik het soms makkelijker om met een nieuwe klant aan de slag te gaan dan een bestaande over te nemen. Omdat die laatste mensen al een bepaalde aanpak gewoon zijn, en ik wil dan zeker niet dat ze minder goed geserviced worden dan ervoor.’
Stoot je soms op vooroordelen bij klanten over je leeftijd? Hoe kweek je vertrouwen bij hen?
‘Dat heb ik eerlijk gezegd nog niet meegemaakt. Vertrouwen kweek je door goed te luisteren naar de noden van klanten. Wil een klant bijvoorbeeld wekelijks contact of heeft hij liever dat je hem maar één keer per kwartaal belt? Als banker ben je niet alleen de contactpersoon voor beleggingen, maar ook voor andere diensten, zoals estate planning. Dankzij mijn juridische achtergrond, mijn kennis van beleggingen en mijn Febelfin-opleiding kan ik de basisvragen doorgaans wel zelf beantwoorden. Meer specifieke vragen kan ik met bijvoorbeeld de estate planners opnemen en terugkoppelen aan de klant.’
Wat zijn voor jou de leukste en minder leuke dingen aan de job?
‘Het leukste is zonder twijfel het persoonlijke contact met klanten. En de veelzijdigheid van het werk. Geen enkele dag is hetzelfde. Minder leuk zijn de administratieve taken die erbij komen kijken. Hoewel technologie veel helpt, zijn er nog steeds procedures en rapportages die vrij veel tijd in beslag nemen. Maar dat hoort er nu eenmaal bij.’
Hoe helpt technologie je bij je job?
‘Technologie speelt een steeds grotere rol in onze sector, en dat is ook bij Mercier Van Lanschot zo. Ook op het vlak van klantcontact helpt technologie enorm. Via digitale platforms kunnen we klanten sneller informeren of bijstaan. Het persoonlijke contact blijft belangrijk, maar technologie biedt zeker een belangrijke ondersteuning. Al ben ik zelf niet zo dol op technologie, ik hou meer van persoonlijk contact.’
Wat zijn, uit jouw ervaring, de belangrijkste trends in private banking op dit moment?
‘Wat mij het meest opvalt, is het belang van de “next gen”. Terwijl praten over geld vroeger meer een taboe was tussen generaties, is er nu veel meer openheid. Ouders willen hun kinderen echt klaarstomen om op een verantwoorde manier met geld en beleggingen om te gaan. Er is meer transparantie over het vermogen en de overdracht ervan. En van de kant van de jongere generatie is er zeker ook meer aandacht voor duurzame beleggingen.’
Hoe ziet jouw toekomst eruit?
‘Ik ben in het verleden een paar keer van baan veranderd, maar nu zit ik helemaal goed. Ik krijg hier veel vrijheid. Mercier Van Lanschot staat open voor nieuwe ideeën en iedereen is heel toegankelijk. Het is ook een heel ondernemende en sportieve bank, die dus goed aansluit bij wie ik ben.’
Gerelateerde artikelen op Investment Officer:
- Private bankers fel gegeerd op arbeidsmarkt
- Jonge private bankers, deel 1: Pauline Laevens (Delen)
- Jonge private bankers, deel 2: Tuur Vanderschrick (BNP Paribas Fortis)
- Volgende week slot: Guillaume Bocksruth (Nagelmackers)