Hoe groeien jonge private bankers in hun job en wat zijn de leuke en minder leuke aspecten ervan? Investment Officer vroeg het hen zelf. Vandaag deel 1 van de reeks: Pauline Laevens (28), sinds oktober 2020 private banker bij Delen Private Bank.
Wat trok je aan in de job van private banker?
Pauline Laevens: ‘Als pas afgestudeerde weet je eigenlijk niet zo goed welke functie binnen private banking je het best ligt. Ik had het geluk om bij Delen te kunnen starten in een traineeship, waardoor ik verschillende departementen van de bank beter leerde kennen. Eerst ging ik aan de slag in de commerciële afdeling die de relatiebeheerders ondersteunt met analyses en doelstellingen. Ik ontdekte dat het voor mij belangrijk is om naast die cijfers ook bezig te zijn met het emotionele en het menselijke aspect. Wat doet geld met mensen? Wat doen mensen met hun vermogen? Waar komt de passie van ondernemers vandaan? Ik kom zelf uit een ondernemende familie en ik krijg veel energie uit gesprekken met ondernemers.’
Hoe hebben externe en interne opleidingen je geholpen om de stap naar private banker te zetten?
‘Ik studeerde economie en finance en zat daarmee al in de goede richting. Ik volgde ook een aantal interne opleidingen, over de financiële markten, juridische aspecten, time
management, estate planning… Ik heb ook veel bijgeleerd doordat we klanten vaak in duo bezoeken. Als je als junior beheerder mee kunt lopen met een senior, profiteer je van algauw dertig jaar ervaring op de financiële markten. Anderzijds kunnen de seniors van ons bijleren over technologische snufjes en wat er leeft in onze generatie.’
‘Voor onze klanten is het ook prettig om twee contactpersonen te hebben, elk met hun eigen insteek. Bovendien helpt mijn leeftijd om te connecteren met de next gen. Maar voor alle duidelijkheid, ik doe ook klantenbezoeken in mijn eentje en beperk me niet tot jongere klanten alleen.’
Hoe bouw je vertrouwen op? Stoot je soms op vooroordelen bij klanten over je leeftijd?
‘Ik heb nog nooit iets gemerkt van vooroordelen over mijn leeftijd. De sleutel om vertrouwen te kweken is goed kunnen luisteren volgens de 80/20-regel, waarbij de klant ongeveer 80 procent van de tijd aan het woord is. Behalve luisteren gaat het ook over me goed verdiepen in de klant en zijn behoeften. En proactief stilstaan bij belangrijke aspecten, zoals een huwelijkscontract, een schenking, een mogelijke fiscale optimalisatie. Het is ook essentieel om je klanten goed te kennen op het gebied van risico-appetijt of risico-aversie.’
Wat vind je het leukste aan deze job?
‘Het menselijke aspect, dat je echt een langdurige, vertrouwde relatie met je klant opbouwt. Je helpt de klant om zijn financiële doelen te bereiken. Dat is voor mij het belangrijkste. Daarnaast is het een pluspunt dat Delen Private Bank een Belgische familiale onderneming is, en dat ondernemerschap hier echt in ons DNA zit. Als je een nieuw project wilt opstarten, wordt dat ondernemerschap binnen de organisatie sterk aangemoedigd. Iedere werknemer heeft de mogelijkheid om zelf het initiatief te nemen en een project voor te stellen aan de directie.’
Wat maakt de job soms minder leuk?
‘Soms krijg je te maken familiale onenigheden, zoals familieconflicten en ruzies. Vaak ligt een gebrek aan communicatie aan de basis van zulke spanningen. Als private banker is het belangrijk om nooit te oordelen en geen partij te kiezen, maar probleemoplossend te denken en proactief te handelen. Het geeft uiteindelijk veel voldoening als je erin slaagt om rust terug te brengen binnen een familie en een oplossing te bieden. Het helpt ook om bepaalde beslissingen, zoals een grote schenking, vooraf goed door te praten met de schenker en hem of haar op de mogelijke gevolgen te wijzen.’
Hoe helpt technologie je bij de job?
‘Bij Delen Private Bank hebben we doorheen onze geschiedenis altijd sterk ingezet op technologische ontwikkelingen. Onze IT-expertise is echt ons paradepaardje. Omdat alles in-house gebeurt, kunnen we snel schakelen, snel iets ontwikkelen of aanpassen wanneer dat nodig is. En dat uiteraard met veel aandacht voor cybersecurity.’
Wat zijn volgens jou de belangrijkste actuele trends in private banking?
‘Ik merk dat klanten tegenwoordig niet alleen advies willen over beleggingen of hun portefeuille-invulling, maar steeds meer over hun totale vermogen in elke levensfase. Ook financiële opvoeding is een belangrijk thema. Veel ouders vragen om hun kinderen op dat gebied te ondersteunen, en dat doen we ook. Ik heb ook de indruk dat we verder evolueren naar de meer duurzame kant van beleggen. Er is een groeiende vraag naar ESG-beleggingen, vooral bij jongere generaties, die meer aandacht hebben voor milieu, maatschappelijke verantwoordelijkheid en goede bedrijfsvoering. Dat belang zal in de toekomst alleen maar toenemen.’
Volgende week: Tuur Vanderschrick (BNP Paribas Fortis)