JPMorgan lanceert het nieuwste AI-instrument voor beleggers: IndexGPT. Met deze tool kunnen gebruikers binnen een mum van tijd thematische indices samenstellen die zijn gecreëerd met behulp van ChatGPT.
IndexGPT werkt op basis van het GPT-4 van OpenAI. Het model is in staat om trefwoorden te vinden die passen bij een bepaald beleggingsthema. Vervolgens zoekt het het internet af naar nieuwsartikelen gerelateerd aan deze trefwoorden. Met deze informatie selecteert de tool bedrijven die interessant kunnen zijn voor het gekozen thema. Klanten van JPMorgan kunnen hierdoor automatisch op maat gemaakte indices samenstellen en krijgen persoonlijke investeringsadviezen.
JPMorgan probeert met deze geautomatiseerde beleggingsadviezen zijn diensten uit te breiden en een breder publiek aan te trekken, zonder dat daarvoor het personeelsbestand moet worden uitgebreid.
‘We willen beleggers helpen om verder te kijken dan de voor de hand liggende keuzes’, legt Rui Fernandes, hoofd structurering bij JPMorgan, uit.
Het potentieel van de tool om conventionele adviesdiensten te ontwrichten is aanzienlijk, vooral voor klanten die de voorkeur geven aan een persoonlijke beleggingsstrategie en voordelig financieel advies.
Geen nieuwe technologie
IndexGPT is geen nieuwe technologie. Vergelijkbare AI-gestuurde robo-adviseurs zoals Betterment, Fidelity Go en Vanguard Digital Advisor in de VS en de financiële app Revolut in Europa bestaan al.
De wereldwijde markt voor robo-adviseurs groeit naar verwachting van ruim 8 miljard dollar in 2023 naar 33 miljard dollar in 2028, volgens een rapport van onderzoeksbureau Allied Market Research dat in maart uitkwam.
Grote Amerikaanse banken zoals Morgan Stanley, Goldman Sachs en Citigroup zijn ook druk bezig met het ontwikkelen van hun eigen AI-gereedschappen. Deze tools maken het makkelijker om beleggingsbeslissingen te nemen en helpen bij het automatiseren van taken zoals handel, risicobeheer en fraudeopsporing.
Morgan Stanley heeft een interne chatbot voor zijn financiële adviseurs ontwikkeld met technologie van OpenAI. Goldman Sachs gebruikt AI om te ondersteunen bij het schrijven van softwarecode. Citigroup heeft AI ingezet om nieuwe kapitaalregels voor de Amerikaanse bankensector en andere regelgeving te analyseren.
Zolang retailbeleggers niet massaal overstappen naar automatisch advies, is de kans op extreme concurrentie klein. Een hybride model waarbij geautomatiseerde tools zoals IndexGPT routinematige vragen afhandelen, terwijl menselijke adviseurs zich richten op complexere en genuanceerdere klantbehoeften, zou de kosten van advies aanzienlijk kunnen verlagen.
Hoewel institutionele beleggers en vermogensbeheerders vaak beschikken over interne onderzoeks- en beleggingsexpertise, heeft de tool de capaciteit om snel grote hoeveelheden ongestructureerde gegevens te analyseren. Dit kan helpen bij het identificeren van opkomende trends, het optimaliseren van allocaties en het beheren van risico’s door nieuwe perspectieven te bieden die mogelijk niet naar voren komen door traditionele analyses alleen.