KBC introduceert voor sommige duurzame fondsen een filantropie-bijdrage, in navolging van gelijkaardige initiatieven op de markt. Daarbij gaat een deel van de beheersvergoedingen naar een sociaal doel.
Het gaat om de Social Engagement Responsible Investing fondsen, compartimenten van het moederfonds KBC Eco Fund. Die fondsen beleggen in bedrijven die een positieve bijdrage leveren aan sociale thema’s verbonden met duurzame ontwikkelingsdoelstellingen van de Verenigde Naties. Van die sociale fondsen biedt KBC varianten aan voor particulieren, corporate klanten, institutionelen en discretionair beheer.
Sinds enkele weken is telkens het woordje charity toegevoegd aan hun fondsnamen Daartoe zijn ook de statuten van KBC Eco Fund aangepast. ‘Deze charity-aandelen onderscheiden zich van de andere aandelenklassen doordat de instelling die de financiële dienst verleent en KBC Asset Management samen in totaal de helft van de vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille en de helft van de instapkosten, gelijk aan de verhandelingsprovisie bij intrede, doorstorten aan een Stichting van Openbaar Nut’, zo staat in de officiële uitleg te lezen.
De stichting in kwestie is KBC & Cera Foundation, die vorig jaar opgericht werd door KBC Bank en de coöperatieve Cera, een kernaandeelhouder van de beursgenoteerde groep KBC. Ze gaat focussen op het thema ‘levenskwaliteit van de Belgische bevolking’, om ‘structureel bij te dragen aan een meer veerkrachtige samenleving’, klinkt het bij KBC.
‘Er wordt specifiek gewerkt rond thema’s zoals gezondheid en welzijn, waaronder het bevorderen van de fysieke en mentale gezondheid, via onder andere projecten rond preventie, onderzoek, educatie en nazorg’, staat nog in de beleggerscommunicatie. KBC gaat binnenkort breder over de nieuwe stichting communiceren.
Beleggen x filantropie
Het doet denken aan het in 2022 gelanceerde filantropisch bedrijfsfonds Impact Together van BNP Paribas Fortis. Het door de Koning Boudewijnstichting beheerde fonds ondersteunt verscheidene organisaties in de sociale economie.
Impact Together wordt deels gefinancierd door een deel van de inkomsten die de bank genereert uit bepaalde verantwoorde beleggingen van de klanten, eveneens via een systeem van charity fees. Voor een goed begrip: zo’n charity fee heeft geen financiële gevolgen voor de fondsbelegger, want de beheerskosten van de beleggingsproducten verhogen niet, zo verzekert BNP Paribas Fortis.
Via de charity fees ontstaat een brug tussen de beleggers en de sociale projecten. De klanten worden betrokken bij de werking van het filantropiefonds, bijvoorbeeld door hen te laten stemmen op hun favoriete organisatie.
Bij fondsenverdeler Funds for Good is filantropie zelfs helemaal ingebakken in de eigen werking, met een eigen bedrijfstak die sociale entrepreneurs financiert. Het hele businessmodel van FFG rust op het principe dat de helft van de winst na belastingen, ofwel 10 procent van de omzet mocht dat bedrag groter zijn, naar sociale projecten gaat. Anders bekeken wil dat zeggen dat bij FFG steeds een deel van de beheersvergoedingen voor filantropie bestemd is.