KBC zal als eerste Belgische financiële instelling starten met duurzaam pensioensparen. Dat gebeurt in een zogenoemde Pricos SRI, die voldoet aan strikte duurzaamheidscriteria die BEAMA oplegt. Het combineert een best-in-classbenadering met strenge uitsluitingsregels en beleggingspolicies.
Johan Thijs, de topman van KBC, lichtte het initiatief vandaag op de algemene aandeelhoudersvergadering toe: ‘Onze beslissing om een duurzaam pensioenspaarfonds op de markt te brengen past volledig in de pioniersrol die KBC al bijna 30 jaar vervult op het vlak van duurzaam beleggen. Het is tegelijkertijd een duidelijke illustratie van het strategisch belang dat wij hechten aan het opnemen van onze rol in de samenleving.’
Strenge ESG-criteria
Pricos SRI kent geen eindvervaldag en biedt geen kapitaalbescherming. Het is een actief beheerd pensioenspaarfonds dat enkel belegt in bedrijven en emittenten die de toets van de duurzaamheidsscreening van KBC Asset Management, als beheerder, kunnen doorstaan. Dat betekent dat de bedrijven hoog moeten scoren op het vlak van milieu, sociaal beleid en behoorlijk ondernemingsbestuur.
Door te kiezen voor een duurzaam pensioenspaarfonds, draagt de belegger actief bij aan een duurzamere samenleving, terwijl hij uitzicht behoudt op een potentieel aantrekkelijk langetermijnrendement, zo stelt KBC.
Topman Thijs stelt dat hij ‘met genoegen vaststelt dat onze klanten meegaan in onze duurzaamheidsvisie. Door te kiezen voor duurzame beleggingsproducten dragen zij actief bij tot een betere samenleving voor iedereen. KBC is nu de eerste Belgische financiële instelling die haar klanten de mogelijkheid biedt om ook hun pensioensparen op een duurzame manier in te vullen.’
Indrukwekkende groei duurzame beleggingen
KBC ziet een indrukwekkende groei in duurzame, door KBC AM beheerde beleggingsfondsen die in één jaar tijd is verdubbeld tot 7,7 miljard euro. Tegelijkertijd valt op dat meer dan de helft van de nieuwe pensioenspaarcontracten bij KBC wordt afgesloten door jongeren. KBC stelt dat ‘door te kiezen voor een duurzaam pensioenspaarfonds, de belegger actief bijdraagt aan een duurzamere samenleving’.
Klanten die hun bestaande, door KBC AM beheerde pensioenspaarfonds willen omzetten naar Pricos SRI kunnen dat gratis en zonder veel administratieve formaliteiten doen, stelt KBC. Bovendien behouden ze het opgebouwde rendement en hun fiscaal voordeel. Wel moeten ze ermee rekening houden dat - binnen de normale lopende kosten - jaarlijks een vergoeding van 0.10 procent voor de duurzaamheidsscreening wordt aangerekend.
Als belegger kan men slechts één pensioenspaarrekening openen in een belastbaar tijdperk. Heeft men in een voorgaand jaar al een contract afgesloten, dan mag men nu opnieuw een contract afsluiten. De belegger heeft per inkomstenjaar wel maar recht op een belastingvermindering voor één van de twee (of meerdere) contracten, verduidelijkt KBC.
Pricos SRI kent een eenmalige belasting van 8 procent op het moment dat de klant 60 jaar wordt (of na 10 jaar looptijd als u vanaf 55 start). Die belasting wordt berekend op het totaal van de stortingen, gekapitaliseerd tegen een forfaitaire rentevoet van 4,75 procent. Vroegtijdig opvragen is mogelijk, maar fiscaal zeer nadelig. De belasting bedraagt dan 33 procent.
‘Overwinning voor klimaat en milieu
KBC verraste op de aandeelhoudersvergadering vriend en vijand ook met het besluit om investeringen in nieuwe steenkolenmijnen en -centrales met onmiddellijke ingang te stoppen. Zo zal KBC zijn investeringen in Tsjechische steenkool versneld uitfaseren.