Robeco is per direct gestopt met het aannemen van nieuwe particuliere klanten. De vermogensbeheerder besloot hiertoe nadat toezichthouder AFM had gedreigd met een boete van 1,8 miljoen euro voor overtreding van onder meer antiwitwaswetgeving. De klantenstop komt op het moment dat beleggen razend populair is onder particulieren.
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft Robeco tien ‘verbeterpunten’ aangedragen. Die moeten voor eind 2021 zijn doorgevoerd, anders gaat de toezichthouder over tot het innen van de boete. Het gaat om overtreding van zowel de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme als de Sanctiewet, die beleggingsinstellingen dwingt te controleren of beleggingen niet in strijd zijn met internationale sancties.
‘We betreuren het dat niet al onze activiteiten aan de gestelde normen voldoen’, zegt Eliza de Waard, hoofd corporate communications van Robeco. ‘Voor de klantendossiers van onze bestaande particuliere klanten voeren we herstelacties door en we hebben al een aantal verbeteringen doorgevoerd. We zullen verdere verbeteringen doorvoeren om ervoor zorgen dat we volledig voldoen aan de wetgeving.’
‘Klantenstop eigen keuze’
De AFM bevestigt dat Robeco een ‘last onder dwangsom’ is opgelegd, maar laat weten dat de klantenstop, per 1 februari en voor onbepaalde tijd, een eigen keuze is van Robeco. Hoe de overtredingen van Robeco aan het licht zijn gekomen, wil de toezichthouder niet zeggen. Normaal gesproken doet de AFM onderzoek naar overtredingen van de wet als daarover ‘signalen’ binnenkomen.
De tien maatregelen die Robeco moet nemen hebben betrekking op risicobeoordeling bij het aannemen van nieuwe klanten en procedures op het gebied van ‘customer due dilligence’. Bij dat laatste moet de identiteit van een klant worden vastgesteld.
Op dit moment voldoet Robeco niet aan alle eisen op het gebied van klantenonderzoek en het bedrijf stelde tot voor kort pas na acceptatie van de klant vast of iemand een ‘politiek prominent persoon’ is en wie de uiteindelijke belanghebbende is. Dit moet volgens de wet echter al gebeuren voordat iemand klant wordt. Ook zijn sommige klantendossiers niet volledig.
‘Geen indicatie witwassen’
Of daadwerkelijk Robeco-rekeningen zijn gebruikt voor witwassen of terrorismefinanciering, is onduidelijk. ‘Op dit moment is er geen enkele indicatie van daadwerkelijke gevallen waarbij een Robeco-rekening is gebruikt voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering of het niet handhaven van opgelegde sancties’, zegt woordvoerder De Waard.
De klantenstop komt op een ongelegen moment, want beleggen is in coronatijd populairder geworden onder particulieren. Dat maakt het niet extra zuur, volgens De Waard. ‘Het is altijd vervelend. Je wilt altijd iedereen tot dienst zijn en je wilt dat mensen klant kunnen worden.’ Per jaar krijgt Robeco tussen de tienduizend en twintigduizend nieuwe particuliere klanten erbij. Vorig jaar zagen veel vermogensbeheerders een sterke aanwas, bij Robeco groeide het klantenbestand met 20 procent.
Hoeveel inkomsten de vermogensbeheerder door de genomen maatregelen misloopt, is volgens De Waard lastig in te schatten. Bestaande klanten zullen volgens haar geen hinder ondervinden en kunnen nog altijd nieuw geld inleggen. ‘Voor onze bestaande klanten verandert er niets en de maatregelen die wij moeten nemen hebben geen negatieve gevolgen voor onze beleggingsresultaten.’
Robeco heeft circa 250.000 Nederlandse particuliere beleggers als klant. Zij zijn goed voor 5 miljard dollar van de in totaal 158 miljard dollar beheerd vermogen bij Robeco. In de jaren tachtig en negentig was Robeco dé grote naam voor particulieren die wilden beleggen in fondsen. Inmiddels bieden tal van bedrijven en vermogensbeheerders fondsen aan. Sinds 2013 is het Japanse Orix eigenaar van Robeco.
Copyright: Het Financieele Dagblad, 2 februari 2020.