Onder de vlag van moederbedrijf Centraal Beheer heeft ook Achmea Investment Management een zelfbeleggen-propositie gelanceerd waarmee klanten in de eigen mixfondsen kunnen beleggen.
De propositie heet Gemaksbeleggen. Het gaat om een execution only-propositie via welke klanten kunnen beleggen in een van de drie mixfondsen van Achmea Investment Management, eentje met een ‘voorzichtig’ risicoprofiel, eentje met een ‘gemiddeld’ profiel en eentje met een ‘ambiteus’ profiel.
Dit zijn actief gemanagede fondsen die bestaan sinds medio 2015. Zij kenmerken zich volgens de woordvoerder niet door grote ‘bets’ op te nemen in de portefeuille, ‘maar door een gedisciplineerd beheer van de portefeuilles’. ‘De onderliggende strategieën variëren qua risicobudget; van “slim passief” - of gematigd actief - tot actief.’
Met de nieuwe propositie geeft Achmea IM particuliere beleggers toegang tot strategieën die ze ook aan institutionele beleggers aanbiedt.
Naast Gemaksbeleggen biedt Centraal Beheer ook Fondsbeleggen. Ook dit is een zelfbeleg-propositie, maar nu kan worden gekozen tussen acht beleggingsfondsen: Dit keer vijf mixfondsen van Achmea Investment Management en daarnaast een los wereldwijd aandelenfonds, een staatsobligatiefonds en een bedrijfsobligatiefonds.
Volgens de woordvoerder is Gemaksbeleggen bedoeld voor de beginnende belegger ‘die niet zelf de beurs wil volgen, maar wél een gespreide beleggingsportefeuille wil tegen lage kosten’. ‘De klant kiest uit drie mixfondsen met een duidelijk risicoprofiel en belegt in één fonds tegelijk. Daarmee heeft hij een overzichtelijke beleggingsportefeuille.’
Andere doelgroep
Fondsbeleggen richt zich op de wat meer actieve en ervaren belegger. ‘De klant kan zelf een portefeuille samenstellen op basis van acht verschillende beleggingsfondsen. De klant is vrij in de verdeling van beleggingen en kan ook kiezen voor individuele beleggingscategorieën.’
Achmea Investment Management ontstond in 2016 na een fusie van het op institutionele beleggers gerichte Syntrus Achmea en het op retailbeleggers gerichte Achmea Beleggingsfondsen. Kort daarvoor werden alle fondsen van Achmea Beleggingsfondsen geliquideerd omdat zij nog te weinig toegevoegde waarde hadden. Het nieuwe fusiebedrijf zou zich voornamelijk gaan richten op pensioenoplossingen.
Nog altijd kiest Achmea er volgens de woordvoerder voor om een belangrijke speler in oudedagvoorziening te zijn. ‘We zien namelijk dat klanten toenemend behoefte hebben aan mogelijkheden tot opbouw van inkomen voor later. Met deze nieuwe strategie spelen we in op maatschappelijke ontwikkelingen waarbij de verantwoordelijkheid voor een goede oudedag verschuift van de overheid en werkgever naar de deelnemer zelf.’
Achmea wil de deelnemer daarin ondersteunen.