De Autoriteit Financiële Markten (AFM) is een vervolgonderzoek gestart naar het monitoren van transacties en het melden van ongebruikelijke transacties door beleggingsinstellingen en –ondernemingen. Partijen die dit niet op orde hebben, moeten dat dit jaar alsnog doen.
Het vervolgonderzoek is in juni 2020 gestart en bestaat uit zes onderzoeken bij individuele beleggingsinstellingen en beleggingsondernemingen. Hierbij checkt de toezichthouder onder meer of de ondernemingen transactieprofielen opstellen van hun cliënten, detectieregels hanteren voor het signaleren van ‘opvallende’ transacties en dit tijdig en goed melden bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU).
Een dergelijk onderzoek werd vorig jaar ook gedaan onder zes individuele beleggingsinstellingen en beleggingsondernemingen. Hieruit kwam toen naar voren dat de transactiemonitoring beter moest.
Naast deze detailonderzoeken deed de AFM al meerdere onderzoeken naar de mate waarin beleggingsondernemingen en -instellingen actie ondernemen om witwaspraktijken en terrorismefinanciering tegen te gaan.
Hieruit kwam meermaals naar voren dat de sector nog te weinig doet. Dit wordt voor een belangrijk deel verklaard door een gebrek aan kennis. Uit de zogenaamde “signalenmonitor” kwam bijvoorbeeld eind 2019 naar voren dat de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) bovenaan in de top-5 van meest gestelde vragen stond.
Wettelijke verplichting
Volgens de wet zijn Wwft-instellingen onder meer verplicht om een voortdurende controle uit te oefenen op hun zakelijke relaties. Ook dienen zij de transacties van hun zakelijke relaties te monitoren en bij een ongebruikelijke transactie de FIU te informeren.
Naast dit vervolgonderzoek en het eerdere onderzoek in 2019 doet de AFM ook jaarlijks een zogeheten Wwft-uitvraag. Uit de Wwft-uitvraag 2019 bleek dat er bij 15 procent van de beleggingsinstellingen en -ondernemingen geen transactiemonitoring plaatsvindt. De AFM stelt deze instellingen tot eind 2020 in de gelegenheid om de benodigde herstelacties uit te voeren. In september start de AFM de Wwft-uitvraag 2020 voor beleggingsinstellingen.