De private bank Puilaetco integreert de technologische oplossing van de Belgische fintech Abbove in haar dienstenaanbod op het vlak van vermogensadvies.
De cliënten van de bank kunnen voortaan gebruikmaken van de dienst Richer Life Plan en zo een breder beeld krijgen van hun vermogensplanning.
Dat blijkt uit een gesprek dat Investment Officer had met de Country CEO van Puilaetco, Ludivine Pilate (foto), en de CEO van Abbove, Guillaume Desclée.
Met deze nieuwe tool van Abbove, die toegankelijk is in een beveiligde en gepersonaliseerde digitale ruimte, wil Puilaetco de vermogensplanning van haar cliënten naar eigen zeggen bevattelijker voorstellen, zowel online als offline.
Voortaan kunnen cliënten met een beleggingsmandaat bij de bank het beheer van hun vermogen organiseren en opvolgen via een gepersonaliseerd en beveiligd digitaal platform.
Vermogensadviseurs merken het immers elke dag: cliënten die precies kunnen inschatten wat ze aan hun erfgenamen zullen nalaten, zijn zeldzaam. Nog zeldzamer zijn diegenen die hun kinderen en kleinkinderen reeds betrokken hebben in de structurering van het familievermogen. Dat blijkt uit feedback van private bankers.
Nochtans zijn deze vragen betreffende overdracht en planning des te belangrijker naarmate de familiestructuur complexer wordt: nieuw samengestelde gezinnen, tweede huwelijk, adoptie, verscheidene bedingen die in een schenkingsakte, huwelijkscontract of testament moeten worden opgenomen, de oprichting van een vennootschap of stichting, de aanduiding van begunstigden in een levensverzekering, enz.
‘Om onze cliënten toe te laten deze zaken in alle rust op punt te stellen, biedt Puilaetco hen het Richer Life Plan’, legt Ludivine Pilate, uit. ‘Het is een tool waarmee de cliënt, met de hulp van zijn adviseur, een volledige vermogensinventaris kan opmaken en kan aangeven wie er zal worden betrokken bij de planning van de toekomstige overdracht van zijn vermogen.’
‘We willen ons in de markt zetten als een holistische vermogensadviseur. We willen het niet enkel hebben over zijn beleggingen, maar ook over vermogensstructurering, kredieten, en dergelijke. We geven al veel advies over zijn vermogen en hoe hij het kan overdragen naar de volgende generatie. We waren al enkele jaren op zoek naar een professionele tool om dit alles in kaart te brengen op een intuïtieve manier. We hebben verschillende concurrenten bestudeerd, maar dat waren te technische en te weinig gebruiksvriendelijke tool.’
Vermogensbegeleider
Puilaetco wil zich op de eerste plaats als een vermogensbegeleider in de markt zetten, en de reportings en interacties met de cliënt professioneel voorstellen. ‘Op dat moment had Abbove de exclusiviteit met BNP en konden we de relatie niet aangaan. Vorig jaar liep die exclusiviteit af. We kozen Abbove omdat het een Belgische startup is met een ondernemersspirit. Ook het klantgerichte vinden we erg belangrijk.’
De tool kan ook alle activaklassen integreren, gaande van aandelen, obligaties, tot vastgoed. Ook portefeuilles van andere banken en vermogensbeheerders kunnen erin worden opgeladen.
Desclée stelt dat Abbove en Puilaetco een culturele klik hadden en zich hebben gevonden in het klantgerichte. ‘De relatie die een adviseur heeft met een cliënt vinden we bijzonder belangrijk. Vergeet ook niet dat het beheer van een vermogen een emotionele aangelegenheid is. Op dat vlak hadden we een perfecte match met Puilaetco. Wij hebben immers een rationele tool ontwikkeld om die emotionele band tussen adviseur en cliënt in goede banen te leiden op een zeer klantgerichte manier.’
Abbove wil deze oplossingen ook gaan aanbieden aan andere financiële instellingen. ‘De building blocks zijn dezelfde, en we kunnen deze enten op de structuur van andere instellingen. Aangezien we een volledig digitale oplossing aanbieden, kunnen we deze perfect uitrollen en aanpassen aan de behoeften van diverse spelers’, besluit Desclée.