Wealth management is zich aan het aanpassen aan de eisen van zijn tijd. Zo wordt in toenemende mate het persoonlijke advies gecombineerd met de mogelijkheden die kunstmatige intelligentie bieden. Klanten staan daar voor open, zo blijkt uit onderzoek.
Uit het Amerikaanse onderzoek van Fisery ‘Expectations & Experiences: Borrowing and Wealth Management’ bleek eerder dat 49 procent van de consumenten geïnteresseerd is in een dergelijke combinatie.
Het grote voordeel is volgens experts dat wealth management intimiderend kan zijn voor nieuwe, potentiële klantgroepen. Dat geldt vooral voor ambitieuze jonge mensen, die bezig zijn vermogen op te bouwen en die banken en vermogensbeheerders graag vroegtijdig aan zich binden.
In relatie tot dergelijke prospects is digitalisering en de wijze van communicatie bijzonder belangrijk. Effectief om in dat geval tot een relatie te komen is om eenvoudige geautomatiseerde dienstverlening te bieden, of van chatbots gebruik te maken. Als de vragen complexer worden en de omvang van de portefeuilles groter, dan komt de adviseur in beeld.
Veel partijen kijken naar dergelijke hybride oplossingen, mede omdat voor de meer complexe financiële vraagstukken een adviseur onmisbaar is. Dat geldt voor estate planning, voor de omgang met stockopties en andere veelal fiscale kwesties.
Aangezien iedere klanten weer met andere vraagstukken zit, is maatwerk onmisbaar, benadrukken de experts. Dat geldt vooral voor het hogere segment van wealth management.