Met het real-time monitoren van call centers door middel van stem- en gedragsanalyse kunnen toezichthouders fundamentele verbeteringen in het toezicht bewerkstelligen.
Dat zegt Nick Cook, die leiding geeft aan de afdeling waarin de kennis van machine learining en kunstmatige intelligentie (AI) is gebundeld.
De Britse toezichthouder FCA, waar Cook voor werkt, laat zich erop voorstaan dat het voorop loopt bij de implementatie van kunstmatige intelligentie en lerende machines ten behoeve van markttoezicht.
Toezichthouders als FCA, SEC, maar ook de AFM, maken op grote schaal gebruik van technologische innovaties om hun toezicht op de markt te verbeteren en te versnellen.
Experts zeggen dat er vier terreinen zijn waar kunstmatige intelligentie en lerende machines van grote invloed zullen zijn:
1. Het voorkomen van financiële fraude, welke door het signaleren van ‘vreemde’ patronen snel zichtbaar worden voor lerende machines en gedeeld kunnen worden met toezichthouders. Zo past de financiële toezichthouder van Singapore (MAS) kunstmatige intelligentie al toe op valutatransacties.
2. Witwassen van geld ter bestrijding van de financiering van terrorisme
Lerende machines kunnen zelfs patronen zien in ongestructureerde data en daarmee witwaspraktijken en financiering van terrorisme blootleggen.
3. Met gebruikmaking van kunstmatige intelligentie en lerende machines kunnen toezichthouders risico-analyses maken, zoals de Amerikaanse SEC inmiddels doet. Dat gebeurt thans bij de beoordeling van potentiële risico’s, fraude en laak- of strafbaar gedrag.
4. Toepassing van deze nieuwe technieken en middelen vergemakkelijkt het management en de beoordeling van financiële en bedrijfsrapportages. Zo levert het real-time monitoren van call centra door middel van stemanalyse- en herkenning en gedragsanalyse fundamentele verbeteringen op, zegt Cook van FCA tegenover Bobsguide.com.
Meer achtergronden op Fondsnieuws: