De firma De Vermogensbeheerders heeft in korte tijd twee nieuwe merken aan het palet toegevoegd. Beursklimaat Vermogensbeheer en HVV Capital hebben zich deze zomer bij de Vughtse beleggingsonderneming aangesloten.
HVV Capital van Harry van Velzen is in 2020 opgericht door Harry van Velzen, al combineerde Van Velzen dit tot juni van dit jaar met een rol als regionaal verkoper voor Fisher Investments Nederland. Inmiddels richt hij zich fulltime op zijn bedrijf in vermogensplanning, HVV Capital. Beursklimaat Vermogensbeheer is van Ben Spros, die eerder bij verschillende beleggingsafdelingen van Rabobank heeft gewerkt.
De Vermogensbeheerders heeft een propositie waarbij allerlei verschillende vermogensbeheerders - ieder met hun eigen beleggingsbeleid - gebruik kunnen maken van dezelfde “achterkant” en allemaal vallen onder de vergunning van De Vermogensbeheerders.
Dat begon in de zomer van 2019, toen Findex Vermogensbeheer en Post Vermogensbeheer besloten om samen verder te gaan, maar dan onder één nieuwe, overkoepelende bedrijfsnaam: De Vermogensbeheerders. Findex en Post hielden hun eigen handelsnaam en beleggingsbeleid.
Druppelsgewijs voegde beheerder na beheerder zich bij de paraplu-onderneming, vaak eenpitters die voor zichzelf wilden beginnen na een carrière bij een bank - of dat moesten doordat ze er waren weggesaneerd. Inmiddels staat de teller op vijf: Post Vermogensbeheer, Findex Vermogensbeheer, Fier Vermogensbeheer en nu dus Beursklimaat Vermogensbeheer en HVV Capital.
Onderscheidend
‘We bieden een aparte propositie, waarbij mensen kunnen aansluiten en hun eigen identiteit kunnen behouden’, zegt CEO Lambert Vervoort van De Vermogensbeheerders in een telefonische toelichting. ‘Daarin zijn we onderscheidend. Bij anderen kun je je wel aansluiten, maar moet je hun beleggingsbeleid voeren.’
Het idee ontstond vanuit de eigen behoefte van Post Vermogensbeheer. ‘Wat wilden we met al de nieuwe wet- en regelgeving die op ons afkwam, die ons veel extra werk en kosten zou bezorgen’, blikt Vervoort terug. ‘Als we toen de mogelijkheid hadden gehad om ons aan te sluiten bij een propositie zoals wij die nu hebben, hadden we dat gedaan. 100 procent. Maar het was er niet.’
Gevraagd naar eventuele voorwaarden aan het beleggingsbeleid van nieuwe toetreders, zegt Vervoort dat niet met futures mag worden gehandeld. ‘Dat is niet te controleren. Verder is bijna alles goed, aangezien we vanuit ons verleden met algoritmisch handelen een eigen IT-afdeling hebben. Zij kunnen veel checken.’
Hij benadrukt dat alles rondom KYC, klantuitvraag, herkomst van vermogen, ongebruikelijke transacties en andere wetgevings-onderwerpen juist wél aan specifieke eisen moet voldoen. ‘We laten niet zomaar iedereen toe om een duister schip te creëren. Juist niet.’
Klanten
Aangezien veel van de partijen onder de Vermogensbeheerders-paraplu voor het eerst hun eigen onderneming beginnen, hebben ze vaak nog geen klanten om mee te brengen. Dat is geen bezwaar voor Vervoort. ‘We leven in een andere maatschappij dan tien jaar geleden. Veel oud-bankiers hebben een relatie- of concurrentiebeding, dus kúnnen niet eens klanten meenemen.’
De Vermogensbeheerders heeft de vergunning en levert compliance en de hele “achterkant”. De vermogensbeheerders die gebruik willen maken van deze dienstverlening worden betaald tegen een vooraf afgesproken tarief. De beheerders kunnen vervolgens zelf bepalen welke fee ze in rekening brengen bij de klant. Vervoort: ‘De mensen die aansluiten, kunnen doen wat ze het liefste doen: relaties beheren, nieuwe klanten zoeken en portefeuilles onderhouden. Natuurlijk, gespreksverslagen en wat administratie zullen de beheerders zelf moeten doen, maar verder ontzorgen wij hen.’
Slagkracht
Heeft De Vermogensbeheerders met deze handvol titels zelf voldoende slagkracht om uit de kosten voor wet- en regelgeving te komen? Vervoort antwoordt van wel, daarbij verwijzend naar een gesprek met een volgende partij dat gaande is. Dit keer een firma die uit meerdere mensen bestaat. ‘Zodra een bedrijf wat groter is, merk je dat aan de visie. Ze zijn vaak meer gericht op groei en hebben daar een duidelijk plan voor bedacht. Dat maakt het investeringsrisico voor ons ook lager.’
Niet alle gesprekken lopen overigens uit tot een succes. De ene keer komen gesprekken - die soms zes weken in beslag nemen en soms een jaar - tot een samenwerking, de andere keer haakt iemand toch af. Vervoort: ‘Omdat ze het te spannend vinden om zelfstandig een traject in te gaan bijvoorbeeld, na het comfort van een vaste baan. Je gaat een uitdaging aan, stapt van zekerheden af. Een ondernemer heeft een bepaalde drive nodig om wat extra’s te willen realiseren. Niet iedereen heeft dat in zich.’
Mensen in de branche zijn zoekende, merkt Vervoort. ‘Ze kunnen hun eigen ideeën niet altijd kwijt in hun vaste baan, zijn beperkt in hun handelsvrijheid. Maar de stap om volledig zelf als vermogensbeheerder te starten, is groot. Alleen al vanwege de vele kostenposten. Als ze zich bij ons aansluiten, maakt dat de drempel lager. En een vergunningstraject ingaan, kunnen ze altijd nog.’