Joost Willekes en Andries van der Veen zijn samen een beleggingsadvieskantoor begonnen. De twee zijn afkomstig van ABN Amro MeesPierson, maar vertrokken daar begin 2017 na een juridisch conflict.
In het Friese Tijnje, pal aan de A7, zit het kantoor van de adviseurs. Onder de naam De Beleggingsconsultants opereren Willekes en Van der Veen nu nog onder een nationaal regime vergunning, en bovendien vanuit twee losse eenmanszaken.
Het kantoor geeft particuliere beleggers inzicht in hun vermogen, helpt hen bij hun beleggingskeuzes en analyseert de manier waarop klanten hun vermogen hebben belegd. ‘We zijn een soort vermogensregisseurs’, vatten de twee samen. Waarbij ze willen benadrukken dat ze nog meer dan andere spelers focussen op persoonlijke aandacht. Klanten mogen langskomen op kantoor, maar liever nog spreken ze bij hen thuis af. In een vertrouwde omgeving.
Nationaal regime
De nationaal regime vergunning beperkt hen momenteel nog tot het adviseren van fondsen en trackers. Willekes: ‘De meerwaarde van individuele titels zien we wel, maar die kunnen we nog niet adviseren.’
De begrenzing is tijdelijk, hopen de adviseurs. Willekes en Van der Veen mikken op een volledige vergunning later dit jaar, die ze met z’n tweeën aanvragen. Dan kunnen ze méér producten adviseren en hebben ze ook groen licht voor vermogensbeheer. Van der Veen: ‘We zijn begonnen met sec de begeleiding van klanten. In juni hebben we de eerste horde genomen en de nationaal regime vergunning gekregen. Maximaal adviseren is de volgende stap.’
Dat vanuit twee eenmanszaken één dienst wordt geleverd, klinkt wat omslachtig, maar is eigenlijk heel logisch volgens de twee adviseurs. Beiden raakten in een soortgelijk juridisch conflict met ABN Amro MeesPierson en moesten de uitspraak van de rechter daarover afwachten. Het contract van Van der Veen werd eerder ontbonden, vandaar dat hij zijn eenmanszaak vast kon starten in januari 2017. Willekes volgde drie maanden later dat voorbeeld toen ook zijn arbeidscontract ontbonden werd.
De adviseurs willen niet publiekelijk ingaan op het hoe en waarom van dat conflict, liever focussen ze op hun plannen samen. Want die hadden ze al ten tijden van de start van hun eenmanszaken. Ze kenden elkaar immers al tien jaar van hun tijd bij de Leeuwardense afdeling van ABN Amro MeesPierson, waar ze werkten als beleggingsadviseur.
Ieder vijftig klanten
Hoewel ze momenteel juridisch nog niet aan elkaar verbonden zijn, zitten ze daarom wél sinds juni samen in een kantoor dat precies tussen hun twee woonplaatsen in ligt. Daarnaast hanteren ze hetzelfde format en zijn ze bereikbaar via een en dezelfde website.
Bovendien hebben ze in die korte tijd samen een klantenbestand opgebouwd, al delen ze de precieze cijfers hierover niet. De stip op de horizon staat er wél: ieder wil uiteindelijk vijftig klanten bedienen. ‘We zijn ongeveer halverwege dat doel’, concretiseert Willekes.
Daarbij geldt geen instapdrempel, al richten hij en Van der Veen zich primair op vermogens van één miljoen plus. In de praktijk hebben de meeste van de huidige klanten een vermogen van meer dan een half miljoen euro.