Financieel planners en vermogensbeheerders gaan meer en meer de handen ineen slaan, verwachten Willem Johannesma en Marc van Poeteren van OAKK. Het platform heeft voor twee vermogensbeheerders de beheer-taak volledig overgenomen, een derde samenwerking zit in de pijplijn.
Dat vertellen Johannesma (links op de foto) en Van Poeteren (midden op de foto) in gesprek met Fondsnieuws. OAKK is een in 2017 opgericht platform dat financieel dienstverleners begeleidt in het geven van vermogensadvies aan hun klanten.
De 172 aangesloten financieel adviseurs gebruiken het online systeem van OAKK voor de inventarisatie en monitoring van hun klantgegevens, waarna het Rotterdamse bedrijf het vermogen beheert via een van de vier beschikbare profielportefeuilles.
Met twee kantoren kwam het afgelopen jaar echter tot een verdergaande samenwerking, waarbij OAKK het gehele vermogensbeheer van deze partijen heeft overgenomen.
Triangel Groep
Eerder werd al duidelijk dat de eind 2018 van zijn zakenpartner gescheiden René Kuijs van Triangel Groep de handen ineen had geslagen met OAKK. Kuijs, van huis uit financieel planner, bleef het financieel plan maken voor zijn klanten, OAKK nam de vermogensbeheer-taak over van Paul Vonk.
Eenzelfde constructie is er met een andere partij, hoewel Johannesma en Van Poeteren geen namen willen noemen, evenmin over de derde partij met wie ze in gesprek zijn over een dergelijke samenwerking.
Consolidatie
Liever willen ze het hebben over het signaal dat ze hieruit halen: Dat er geen echte consolidatie gaande is binnen de vermogensbeheerindustrie, maar dat er wel te spreken is van een veranderingsslag waarbij kantoren een deel van hun business (willen) afstoten en die uitbesteden aan nichepartijen. Sommige spelers vinden dat hun meerwaarde meer ligt in de realisatie van vermogensdoelen en daar de beste oplossing voor zoeken, in plaats van het daadwerkelijke beheer van portefeuilles, verwoordt Johannesma.
‘Het is dat, of fuseren, groeien of overnemen’, aldus Van Poeteren. ‘Er zijn zo’n 150 vergunninghouders die ertoe doen. Een stuk of 80 kun je onafhankelijke vermogensbeheerders noemen en ik schat in dat ongeveer de helft kampt met een identiteitsvraagstuk.’
Hij en Johannesma schetsen het deel van de industrie dat bestaat uit financieel adviseurs die ooit ‘een afslag hebben genomen’ door een vergunning voor vermogensbeheer en/of beleggingsadvies aan te vragen. Behalve dat vermogensbeheer volgens de twee alleen nog toekomstbestendig is bij een beheerd vermogen van meer dan 100 miljoen euro met de sterk opgelopen toezichtskosten, valt de toegenomen regeldruk veel van dit soort spelers zwaar.
Ze rekenen er daarom op dat de sector anders ingericht gaat worden, waarbij een onafhankelijk financieel planner of adviseur een trusted advisor wordt voor een klant, en vervolgens her en der netjes ophaalt met passende diensten voor zijn klant: hypotheekadvies, verzekeringsadvies, pensioenadvies, maar ook vermogensadvies. ‘De adviseur kiest samen met zijn klant een strategie, en handelt daarnaar’, vat Johannesma samen.
Kosten
Dat een klant daardoor onderaan de streep meer kwijt is, bestrijden Johannesma en Van Poeteren. ‘Het totaalplaatje inclusief de kosten voor een adviseur moet interessant blijven voor een klant, ook in het geval van een “gewoon” gezin dat maandelijks geld overhoudt.’
OAKK rekent de 172 kantoren voor wie ze werken een starttarief van 0,25 procent (ex btw) per jaar voor vermogensbeheer, plus een OAKK Target-fee van 0,125 procent per klant, per kwartaal als het rendement op jaarbasis is gestegen én het risicorendement beter is dan de markt. 1600 individuele relaties laten (een deel van) hun vermogen beheren door OAKK Beheerd Beleggen. Hoeveel vermogen onder beheer het kantoor heeft, willen Johannesma en Van Poeteren niet delen.