Van Lanschot Kempen gaat ook haar asset management tak verder digitaliseren. De bank werkt aan een dataplatform voor analyses en maakt plannen voor modernisering van het klantportaal. ‘We komen met mooie dingen.’
Dat zegt David Versteeg in gesprek met Fondsnieuws. Nu bij private banking de grootste slagen zijn gemaakt, is asset management aan de beurt, aldus de chief digital officer (CDO). ‘Daar lopen we - vergeleken met de private bank - relatief een paar jaar achter in de modernisering.’
Versteeg noemt de vernieuwing zijn ‘volgende grote klus’. ‘Mijn ambities daar zijn vergelijkbaar met die bij private banking. Ook daar willen we een front runner worden op digitaal gebied, zónder een digitale bank te willen worden.’
Concreet gaat de bank haar IT-architectuur zo inrichten dat data van data vendors als Bloomberg en custodians op een uniforme manier op een platform binnenkomen, zodat de asset manager daar analyses op kan loslaten.
‘Dat is een stuk waarop we stevige stappen aan het zetten zijn’, aldus Versteeg. ‘Verder gaan we alle elementen in de waardeketen evalueren, applicaties die de huidige business ondersteunen. Asset management is harder gegroeid dan waar de IT-systemen voor zijn uitgerust.’
Daarnaast op het verlanglijstje van de CDO: modernisering van het klantportaal. ‘Klanten zijn geïnteresseerd in het beleggingsproces en de uitkomsten daarvan. We willen hen bijvoorbeeld toegang geven tot de factsheet van externe managers.’
Team van 150 mensen
Gevraagd naar het startpunt van de operatie zegt Versteeg dat die begint bij de gebruikers. ‘Waarbij in dit geval vooral interne gebruikers wensen hebben. Vooralsnog zijn dat er veel meer dan we met onze capaciteit aan kunnen, dus het is nu een kwestie van prioriteiten stellen en met de board bespreken wat voorrang heeft. Dat leidt soms tot pittige discussies.’
Het digitale innovatie team bij Van Lanschot Kempen bestaat uit ongeveer 150 medewerkers. ‘Een serieus aantal’, duidt Versteeg. ‘De afdeling digital & innovation is behoorlijk gegroeid, en we zijn bezig de capaciteit verder op te schalen.’
Wat de eerste wens is waarmee het team aan de slag gaat, daarover zegt hij dat het nu nog te vroeg is om daarover naar buiten te treden. Glimlachend: ‘Laat ik zeggen dat we met mooie dingen komen.’
Private banking
De digitaliseringsslag volgt na de vijf jaar durende modernisatie van de private banking tak. Versteeg: ‘Daar hoeven we alleen nog wat dingen te tweaken. Het team marcheert daarbij nog steeds voort op de eerder ingezette strategie van omnichannel klantbediening. Oftewel: de band tussen een klant en een adviseur versterken en verdiepen met digitale middelen, om zo het leven van klanten en adviseurs makkelijker te maken.’
Daarvoor leverde innovati-afdeling van Van Lanschot Kempen verschillende middelen op, waaronder communicatieprogramma Message Center (nu: Client Center), adviseurs-applicatie Compass en een beleggings-app voor klanten.
Veilige WhatsApp
Recent kwam in het Client Center-programma de toevoeging van een “veilige WhatsApp”, waarmee adviseurs en klanten met elkaar kunnen videochatten en documenten kunnen delen. Versteeg: ‘We waren eigenlijk van plan om dat rustig uit te rollen in 2020, gecombineerd met fysieke bijeenkomsten in de regio voor adviseurs. Maar met de komst van Covid-19 hebben we dat vervangen door grootschalig opgezette Microsoft Teams kennissessies.’
Sowieso heeft de bank de communicatiemogelijkheden tussen adviseur en klant uitgebreid. Message Center was in eerste instantie bedoeld als communicatiekanaal voor beleggingsadviseurs. Bijvoorbeeld om alle vermogensbeheerklanten met een offensief beleggingsprofiel een bericht over de beleggingsselectie te kunnen sturen. Maar adviseurs en bankers zochten naar mogelijkheden om op meer criteria hun klanten te kunnen selecteren.
Online beleggingsvoorstellen delen
Het digitale team bracht een schil aan over alle gegevens om dat mogelijk te maken, en combineerde dat met andere nieuwe features voor het programma dat inmiddels Client Center heet. Adviseurs kunnen er voortaan beleggingsvoorstellen voor hun klant klaarzetten, waarna een klant die op een gewenst moment kan bekijken en accorderen. Versteeg: ‘Eerder moest een adviseur wel drie, vier keer bellen naar een klant om hem of haar te pakken te krijgen. Zeker als het gaat om een visie-verandering, is dat soms kostbare tijd. Nu kan een klant zodra hij tijd heeft, in zijn of haar app en klantportaal het voorstel bekijken.’
De allernieuwste toevoeging in het programma tenslotte, is de mogelijkheid tot identificatie op afstand, iets wat volgens Versteeg ‘enorm veel’ wordt gebruikt. ‘Een wealth manager spreekt zijn prospects vaak face to face. In zo’n gesprek ga je natuurlijk niet direct vragen of je een foto mag maken van iemands paspoort. Met deze nieuwe mogelijkheid kan dit na een akkoord een paar dagen later alsnog, snel en makkelijk gebeuren.’