Net als Insinger de Beaufort en Alex Vermogensbank constateert ook Van Lanschot Bankiers dat er een enorme behoefte is aan hulp bij vermogensopbouw, niet alleen bij welgestelden maar ook bij starters op de vermogensmarkt, bij Evi-klanten dus.
De bank lanceert daarom volgende week een nieuw vermogensregieconcept. ‘We kijken daarbij naar wat de wensen en de doelen van klanten zijn en hoe ze die zouden kunnen bereiken, maar niet op een standaard manier’, vertelt Richard Bruens, algemeen directeur private banking en lid van de raad van bestuur bij Van Lanschot.
Breder dan financial planning
Financial planning wil de bank het niet noemen, omdat er verder gekeken wordt dan financiële doelen alleen.
‘We kijken behalve naar financiële doelen ook naar andere persoonlijke en maatschappelijke doelen. Als iemand bijvoorbeeld aangeeft het roer om te willen gooien of een bijzondere reis te willen maken, dan bekijken we wat dat betekent en hoe dat bereikbaar kan worden.’
Speciale tooling
De bank heeft hiervoor samen met een gespecialiseerde externe partij speciale tooling ontwikkeld, die “Scan Overmorgen” heet. Met behulp van een app en een grote tabletcomputer kunnen klanten in een gesprek met hun eigen private banker aangeven wat ze belangrijk vinden. ‘Zo proberen we abstracte wensen concreet te maken.’
Dit resulteert in een rapport dat een analyse van de wensen bevat en aanbevelingen hoe deze gerealiseerd kunnen worden. Dit op zich is niet nieuw, wel nieuw is de gestructureerde manier waarop bankers met behulp van de nieuwe tooling met de klanten over hun wensen in gesprek kunnen.
Om tot de tooling te komen heeft de bank geanalyseerd welke thema’s er de afgelopen anderhalf jaar vooral naar voren zijn gekomen in klantgesprekken en in kaart gebracht hoe klanten daar het beste mee geholpen kunnen worden.
Vier categorieën
De thema’s zijn ondergebracht in vier categorieën: persoonlijk, familie, bedrijf en maatschappij.
Een van de thema’s onder de noemer familie is bijvoorbeeld het samengestelde gezin. Schenken en erven kan in een dergelijke gezinssituatie complex zijn.
Blijkt dat klanten hulp nodig hebben om tot een oplossing te komen, dan wordt eerst gekeken of hierover expertise in huis is, zo niet dan wordt doorverwezen naar derden.
De dienst die nu is gelanceerd is speciaal ontwikkeld voor Private Banking klanten, die daarvoor geen extra vergoeding betalen. Zij worden in eerste instantie allemaal uitgenodigd om een scan te laten maken. Vervolgens wordt elk jaar gekeken of er reden is dingen aan te passen.
Op termijn wil Van Lanschot een vergelijkbare online dienst aanbieden voor Evi-klanten.
Het doel van het introduceren van de nieuwe tooling is ‘het optimaal blijven bedienen van bestaande klanten’ en uiteraard ook om nieuwe klanten aan te trekken.
Lees ook: Van Lanschot brengt Evi op maat voor accountants.
Komende woensdag verschijnt in het Fondsnieuws-magazine een uitgebreid interview met Richard Bruens en zijn collega Andries van Luijk, directeur van Evi.