Vanaf volgend jaar mogen ook vermogensbeheerders fiscaal gefaciliteerde lijfrenteproducten aanbieden.
Op dit moment mogen verzekeraars, banken en fondshuizen dit wel, maar vermogensbeheerders niet. Vermogensbeheerder NNEK lobby’t al jaren om dit te veranderen.
In het kielzog van het uitfaseren van het pensioen in eigen beheer van de DGA stelt staatssecretaris Wiebes nu voor ook beleggingsondernemingen toe te staan een beleggingsrekening te koppelen aan een fiscaal gefaciliteerd lijfrenteproduct.
Volgens de staatssecretaris zal dit naar verwachting tot een breder speelveld en tot grotere concurrentie onder de aanbieders leiden, wat in het belang van de consument is. Zijn verwachting is dat dit zal leiden tot 20 tot 40 nieuwe aanbieders van dit soort producten.
Directeur Egbert Berkhoff van het fondsenplatform van NNEK is blij met de stap van de staatssecretaris. NNEK werkt veel met financieel planners. Het bedrijf zou hen voor hun klanten graag ook een fiscaal gefaciliteerd lijfrenteproduct aanbieden.
Dat eerder in de wet stond dat beleggingsinstellingen (= beleggingsfondsen) dit wel mochten, maar beleggingsondernemingen (=vermogensbeheerders) niet, was volgens Berkhoff ‘een weeffout’.
Het gevolg hiervan was dat fondshuizen alleen bankspaarproducten konden aanbieden als deze in hun eigen fondsen belegden.
Als gevolg hiervan zijn er volgens Berkhoff partijen die alleen om deze reden fondsen hebben opgericht die vervolgens volledig doorbeleggen in andere fondsen.
Een voorbeeld hiervan is Brand New Days BND Wereld Index Fonds dat door belegt in het Vanguard Global Stock Index Fund. Dit leidt volgens Berkhoff tot hogere kosten en een gebrek aan transparantie.
NNEK heeft geen eigen fondsen en kon dus niet eerder een fiscaal gefaciliteerd lijfrenteproduct aanbieden.
Dat dit straks wel kan vindt Berkhoff ‘een grote overwinning voor de financieel planner. Vooral voor diegene die een eigen beleggingsbeleid heeft. Hij kan nu ongeacht de fiscaliteit rondom het vermogen dezelfde beleggingsstrategie hanteren voor de klant en is niet gebonden aan het leveren van huisfondsen’.
Meer achtergronden op Fondsnieuws: