Digitale beleggingskanalen zijn niet langer alleen het domein van jongeren of techneuten, maar worden omarmd door grotere groepen particuliere beleggers. Technologische vooruitgang leidt steeds vaker tot ander beleggersgedrag. Rijkere en meer zelfverzekerde beleggers gaan daarin voorop.
Een uitgebreid onderzoek in opdracht van Amundi, Europa’s grootste vermogensbeheerder, wijst op deze trend. Aan het onderzoek namen meer dan vierduizend particuliere beleggers deel, actief op elf Europese en Aziatische markten. Het onderzoek laat zien dat digitale kanalen een steeds prominentere rol spelen in de beleggingsstrategieën van particuliere klanten, ten koste van traditionele, niet-digitale methoden.
‘We zijn getuige van een diepgaande en blijvende transformatie van onze sector - versterkt door snelle digitalisering en demografische verschuivingen’, aldus Fannie Wurtz, hoofd van de distributie- en vermogensdivisie in Amundi’s Passive Business in een commentaar op de bevindingen van het onderzoek.
Uit het onderzoek blijkt dat 64 procent van de particuliere beleggers nu digitaal belegt, waarbij een opmerkelijke 25 procent zijn volledige portefeuille toevertrouwt aan digitale diensten.
Groeiend vertrouwen
Een diepere duik in het onderzoek onthult dat de gemiddelde onderzochte belegger meer dan de helft van zijn portefeuille belegt via digitale kanalen, vaak zonder tussenkomst van een beleggingsprofessional. Deze bevinding is vooral opmerkelijk omdat ze wijst op een groeiend vertrouwen onder particuliere beleggers in het zelfstandig beheren van hun beleggingen, geholpen door digitale tools en platforms.
Beleggers blijven echter vertrouwen op gekwalificeerd financieel advies bij het doen van beleggingen, met twee op de vijf respondenten die een professionele adviseur zoeken. Het gaat dan om bedragen vanaf ongeveer een jaarsalaris.
Regionale verschillen
Het onderzoek voorspelt een toename in het gebruik van digitale beleggingskanalen. Bijna de helft van de respondenten die momenteel via digitale platforms beleggen, verwacht meer digitaal te gaan beleggen. Deze trend is echter niet in alle markten gelijk. In Zwitserland en Singapore verwacht 60 procent meer digitaal te gaan beleggen, in Frankrijk 31 procent en in Italië 35 procent.
Welvaart en vertrouwen lijken een belangrijke rol te spelen in deze digitale verschuiving. Het onderzoek suggereert dat rijkere en zelfverzekerde particuliere beleggers eerder een toename van hun allocatie aan digitale diensten voorspellen. Bij beleggers met minder dan 20.000 euro aan belegbaar vermogen verwacht 38 procent hun digitale beleggingsaandeel te vergroten. Onder degenen met meer dan 150.000 euro is dit 55 procent.
Zelfvertrouwen van beleggers
Het vertrouwen van beleggers in de kwaliteit van hun eigen beslissingen speelt een belangrijke rol bij het vergroten van de digitale betrokkenheid: 56 procent van degenen die ervan overtuigd zijn dat ze de juiste beslissingen nemen op het gebied van sparen en beleggen, verwacht het aandeel van hun portefeuille dat digitaal wordt belegd te vergroten, tegenover slechts 27 procent van degenen die daar geen vertrouwen in hebben.
Dit geldt ook voor waarden en verantwoord beleggen: 71 procent van de beleggers met zelfvertrouwen geeft aan dat het belangrijk of essentieel is dat hun mening wordt weerspiegeld in beleggingsbeslissingen, tegenover 46 procent van de beleggers met minder zelfvertrouwen.