Het eerste half jaar heeft een wake up call in petto voor banken: hun profielfondsen blijven year to date meer dan 6 procent achter bij Pritle, de robot-adviseur die portefeuilles samenstelt op basis van een systematische beleggingsmethode.
Pritle stelt dat zij haar rendementen over het eerste half jaar heeft vergeleken met de 22 grootste vrij verhandelbare profielfondsen in Nederland.
Per profielfonds is de strategische weging naar risicovolle vermogenscategorieën als basis gebruikt ter vergelijking met een Pritle beleggingsportefeuille met hetzelfde risiconiveau. Het verschil per fonds liep in het eerste halfjaar op tot ruim zes procent in het voordeel van Pritle, zo schrijft het fintech-bedrijf in een persbericht.
Het bedrijf vergeleek zich met profielfondsen van onder andere ABN Amro, Kempen, NN Investment Partners, Robeco, SNS en BlackRock. De fondsen van ABN Amro en Kempen deden het volgens Pritle in alle gevallen slechter dan haar profielfondsen.
In het eerste kwartaal presteerden de Pritle portefeuilles gemiddeld beter dan de portefeuilles van 14 van de 22 concurrenten. Het resultaat werd in het tweede kwartaal verder verbeterd waarbij 18 van de 22 profielfondsen werden verslagen.
Pritle deed het naar eigen zeggen in vier van de 22 gevallen minder goed met 0,91 procent als grootste verschil ten opzichte van de concurrentie. Het ging hier om fondsen van NN IP, Robeco en SNS.
Volgens managing director Thomas Bunnik - die eerder voor ABN Amro werkte - werden de verbeterde rendementen in het tweede kwartaal behaald binnen de categorieën grondstoffen en vastgoed.
De vergelijking stuit in beleggerskringen wel op gefronste wenkbrauwen. Normaliter worden vergelijkingen getrokken op basis van 3 of 5 jaar, omdat beleggingsfondsen en multi-asset producten zijn bestemd voor de lange termijn. Pritle is recent opgericht en heeft nog geen track record van drie jaar waarop het bedrijf van Bunnik kan bogen.
Door Fondsnieuws geraadpleegde partijen, die in de vergelijking van Pritle aan bod komen, bestrijden de resultaten niet. Egbert Berkhoff, partner van het platform NNEK, waarschuwt wel op twitter: ‘Pritle neemt sprookjesrol Alex over…’
Mede door overname van fondsensupermarkt Fundix beheert men op dit moment ongeveer 100 miljoen euro. Er werken bij het het bedrijf 32 mensen.