Wealth management digitaliseert in hoog tempo, en kan daardoor veel meer van haar diensten voor een veel grotere doelgroep beschikbaar stellen dan voorheen. Dat schrijft Bunmark in het zojuist verschenen rapport Digital Wealth.
Volgens het onderzoek vindt er een democratisering van wealth management plaats, dankzij de automatisering van op algoritmen gebaseerd advies en beheer. Hierdoor is robo-advies beschikbaar voor veel meer klanten dan voorheen.
Deze ontwikkeling gaat gepaard met lagere kosten, ondermeer ook door het gebruik van ETF’s, terwijl tegelijkertijd door het gebruik van digitale platforms de transparantie en de controle ten behoeve van de eindklant toenemen.
Volgens het onderzoek Digital Wealth is in het Europese wealth management nog sprake van een sterke voorkeur van klanten voor persoonlijk advies, maar in Azië en de Verenigde Staten nemen klanten toenemend hun beslissingen op basis van digitaal advies.
Behalve millennials, zijn ook zogenoemde Generatie X-ers sterk aangetrokken door de voordelen die digitaal advies bieden. In Azië ontwikkelen zich bovendien platformen waarin doelgroepen samen beleggingsideeën delen. Eindklanten zijn vooral uit op beleggingsideeën ten behoeve van langere termijndoelen, zoals zorg, pensioen, studie, vermogensstructurering en -regie, aldus het rapport.
Bekijk hier het rapport Digital Wealth