Hoewel door veel marktpartijen en consultants robo-advies wordt aangeprezen als de heilige graal voor een modernisering van de dienstverlening aan klanten, heeft nu al de tweede asset manager in korte tijd een dergelijk initiatief gestaakt.
Het gaat om Investec dat laat weten dat er weinig interesse bleek te zijn voor haar robo-advies. Het fondshuis heeft 20 miljoen pond afgeschreven aan operationele verliezen en software-kosten.
De Britse asset manager lanceerde twee jaar geleden ‘Click and Invest’ in een poging om particuliere beleggers met kleinere vermogens aan te spreken. Maar Investec stelt nu vast dat ‘de interesse voor dergelijke beleggingsdiensten laag is en dat deze markt veel minder snel groeit dan verwacht’.
Investec probeerde in januari het tij nog te keren door het instapbedrag voor ‘Click and Invest’ te verlagen van 10.000 pond naar 2500 pond.
Vorig jaar stopte UBS ook al met een volautomatisch robo-advies. De Zwitserse aanbieder kwam tot de conclusie dat het potentieel van het robo-platform, gericht op jongeren, vooralsnog beperkt is. In Nederland moest een vergelijkbaar initiatief, Pritle, zijn zelfstandigheid bij gebrek aan winstgevendheid opgeven. In 2017 werd het ingelijfd door BinckBank.
Het Britse Nutmeg, dat ook robo-advies biedt, worstelde ook met zijn winstgevendheid. De marges zijn erg laag in vergelijking met traditioneel financieel advies. Voor Nutmeg was dat reden om ook adviesmogelijkheden via telefoon en Skype aan te bieden.
Robo-adviseurs zijn ‘financieel niet levensvatbaar’ concludeerde SCM Direct in 2016 op basis van een onderzoek onder tien Britse partijen. Volgens het bureau duurt het bijna 11 jaar voordat een robo-adviseur winst maakt.
Dat komt doordat het businessmodel van deze ‘new kids on the block’ gebaseerd is op enerzijds lage kosten die klanten in rekening worden gebracht en anderzijds op relatief hoge personeels- en ict-kosten.