Meer dan een derde van de financieel adviseurs in de Verenigde Staten wil er binnen tien jaar mee ophouden.
Dat blijkt uit een onderzoek van Cerulli Associates. Volgens het advies- en onderzoeksbureau blijkt uit de ‘Cerulli Edge, Advisor Edition’ dat adviseurs prioriteit moeten geven aan de opvolging. In de praktijk neemt de uitvoering van een dergelijk plan ten minste een jaar.
Uit het onderzoek van Cerulli blijkt dat op dit moment in de Verenigde Staten 2300 miljard aan vermogen onder beheer is van financieel adviseurs die ouder zijn dan 60 jaar. Van deze groep is 70 procent enig eigenaar en heeft niet meer dan 25 procent zijn opvolging geregeld.
‘Angstwekkende situatie’
Ingewijden spreken van een angstwekkende situatie, gelet op het aantal adviseurs dat nog geen opvolger heeft en de omvang van het beheerde vermogen. Cerulli adviseert adviseurs om de opvolging ter discussie te stellen bij klanten en de opvolging zo snel mogelijk op te pakken.
Craig Pfeiffer, eigenaar van Advisors Ahead en voormalig manager van Morgan Stanley Smith Barney, stelt dat er te veel adviseurs in de komende periode afvloeien.
‘Kijk als er sprake zou zijn van een afnemende markt, dan zou je vrede kunnen hebben met de uitstroom van adviseurs, maar er is echter sprake van een toenemende vraag. Er komen steeds meer klanten in deze markt met complexe scenario’s en en ingewikkelde vragen.’
Nederlandse situatie
In Nederland neemt het aantal adviseurs bij de banken af, ondermeer door de introductie van beheeroplossingen. Tegelijkertijd neemt het aantal onafhankelijke adviseurs en vermogensbeheerders toe, omdat zij bij voorbeeld getroffen zijn door afvloeiing bij de banken.
Onafhankelijke adviseurs en vermogensbeheerders maken veelal gebruik van het administratie- en transactieplatform van Theodoor Gilissen Services en Able van Binck Bank.
Ook de door de toezichthouders DNB en AFM gewenste consolidatie van onafhankelijke vermogensbeheerders komt maar beperkt op gang.
Meer achtergronden op Fondsnieuws:
Consolidatie vermogensbeheer hapert