KBC introduit une contribution philanthropique pour certains fonds durables, à l’image de certaines initiatives similaires sur le marché. Une partie des frais de gestion est ainsi reversée à une cause sociale.
Sont concernés par la contribution philanthropique les fonds Social Engagement Responsible Investing, qui sont des compartiments du fonds mère KBC Eco Fund. Ces fonds investissent dans des entreprises qui contribuent positivement aux enjeux sociaux liés aux Objectifs de développement durable des Nations Unies. Parmi ces fonds sociaux, KBC propose des variantes pour les particuliers, les entreprises, les institutions et la gestion discrétionnaire.
Depuis quelques semaines, le mot charity a été ajouté au nom de leur fonds. Les statuts du KBC Eco Fund ont également été modifiés à cet effet. « Ces actions caritatives se distinguent des autres catégories d’actions par le fait que l’institution qui fournit le service financier et KBC Asset Management versent conjointement à une fondation d’intérêt public la moitié des frais de gestion du portefeuille d’investissement et la moitié des frais d’entrée, égale à la commission de négociation à l’entrée », peut-on lire dans l’explication officielle.
Cette fondation est la KBC & Cera Foundation, créée l’année dernière par la banque KBC et la coopérative Cera, actionnaire principal du groupe coté KBC. Elle se concentrera sur le thème de la « qualité de vie de la population belge », afin de « contribuer structurellement à une société plus résiliente », selon KBC.
La communication aux investisseurs souligne un « engagement particulier pour la santé et le bien-être, avec des projets qui favorisent la santé physique et mentale, notamment par la prévention, la recherche, l’éducation et le suivi ». KBC communiquera prochainement plus largement au sujet de sa nouvelle fondation.
Investissement et philanthropie
Cette décision n’est pas sans rappeler le fonds d’entreprise philanthropique de BNP Paribas Fortis, Impact Together, lancé fin 2022 et géré par la Fondation Roi Baudouin, qui soutient plusieurs organisations de l’économie sociale.
Impact Together est financé en partie par les revenus que la banque tire de certains investissements responsables effectués par ses clients, ainsi que par un système de frais caritatifs. Ces frais caritatifs n’ont pas d’impact financier sur l’investisseur du fonds, puisque les coûts de gestion des produits d’investissement n’augmentent pas, clarifie BNP Paribas Fortis.
Grâce aux frais caritatifs, un pont est créé entre les investisseurs et les projets sociaux. Les clients participent au fonctionnement du fonds philanthropique, par exemple en leur permettant de voter pour leur organisation préférée.
Chez le distributeur de fonds Funds for Good, la philanthropie est même complètement intégrée aux opérations, avec une division propre qui finance les entrepreneurs sociaux. L’ensemble du modèle d’entreprise de FFG repose sur le principe selon lequel la moitié du bénéfice après impôt, ou bien 10 % du chiffre d’affaires si ce montant est plus élevé, est affectée à des projets sociaux. Autrement dit, chez FFG, une partie des frais de gestion est toujours réservée à la philanthropie.