Le régulateur financier luxembourgeois CSSF a infligé une amende de 1,56 million d’euros à la succursale luxembourgeoise de la banque privée belge Degroof Petercam après avoir constaté que la société «n’a pas respecté ses obligations professionnelles» en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Degroof Petercam a précisé dans un communiqué de presse que le contrôle de la CSSF «n’a pas mis en évidence d’actes illégaux» mais a identifié «certaines lacunes» dans les processus de la banque.
La CSSF a infligé son amende le 21 décembre à la suite d’une inspection sur place qui a débuté en septembre 2019. Le régulateur a déclaré avoir constaté des «lacunes importantes» dans la lutte de la banque contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, «telles que l’absence de déclaration de certains soupçons de blanchiment d’argent, certaines déclarations tardives de soupçons et des déficiences au niveau des contrôles de concordance des noms».
Les banques doivent faire correspondre les noms des titulaires de comptes aux listes officielles de personnes faisant l’objet de sanctions et autres mesures restrictives dans la sphère financière, de personnes politiquement exposées et de personnes soupçonnées d’activités criminelles. Selon la CSSF, cette obligation s’applique également aux personnes «exposées à une presse négative».
Des changements significatifs
La CSSF a noté que Degroof Petercam a depuis pris des mesures correctives pour remédier aux problèmes détectés et a déclaré que des «changements significatifs» ont été apportés au niveau des organes de surveillance et de gestion et au niveau des fonctions de contrôle.
Dans son communiqué de presse, Degroof Petercam a déclaré que «la banque a renforcé sa gouvernance interne et améliore continuellement ses contrôles, procédures et outils de conformité, notamment en investissant dans le renforcement de ses équipes de conformité et de risque afin de maintenir des normes élevées de conformité aux exigences légales et réglementaires applicables» .
La CSSF a déclaré que pour déterminer sa sanction, elle a tenu compte de la «réaction rapide» de la banque pour prendre des mesures correctives afin de remédier aux déficiences.