Tout collaborateur de banque assume une responsabilité dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent. C’est l’avis formulé par Karel van Eetvelt, CEO de Febelfin, dans une réaction sur un accord passé entre ING Pays-Bas et la justice dans une affaire de blanchiment.
« Dans notre pays, soixante pour cent de l’ensemble des notifications envoyées au parquet par la Cellule de Traitement des Informations Financières (CTIF) émanent de banques, selon Febelfin. »
« Tous les collaborateurs bancaires doivent avoir conscience qu’ils endossent une responsabilité dans la lutte anti-blanchiment. Les banques en Belgique l’ont déjà fait et jouent un rôle crucial dans la lutte contre la fraude et le blanchissement. »
Les banques belges contribuent activement à étouffer dans l’œuf les pratiques de blanchiment. En 2017, la CTIF a reçu 31 080 notifications de transactions suspectes. 25 020 d’entre elles, soit plus des trois-quarts, provenaient du secteur financier.
Les plus de 31 000 notifications ont débouché sur 10 646 nouveaux dossiers d’investigation. 1 192 nouveaux dossiers ont même été transmis au parquet. Plus de 60 % de ces notifications au parquet, émanaient d’institutions de crédit.
Cela correspond à 927 millions d’euros de fraudes signalées au parquet.
Selon l’organisation sectorielle, ces chiffres montrent que le secteur financier reste vigilant à l’égard des pratiques de blanchiment et prend également à cœur son rôle dans la lutte. Un avis confirmé par la Financial Action Task Force internationale, qui évalue la qualité de la prévention contre le blanchiment des pays.
Dans un rapport qu’elle vient de publier, on peut lire que le secteur financier belge fournit du bon travail en vue d’identifier des actes de blanchiment et de financement du terrorisme : « Some sectors, such as the financial sector, are much stronger in taking appropriate action to prevent money laundering and terrorist financing ».
Van Eetvelt estime toutefois que le secteur doit rester vigilant en permanence. « La réglementation anti-blanchiment a été considérablement renforcée ces dernières années, et assorties de sanctions et d’amendes plus sévères ainsi que d’une protection pour les personnes qui souhaitent dénoncer des erreurs de leur banque. Febelfin met tout en œuvre pour sensibiliser nos banques et leurs collaborateurs dans ce cadre. »