Le gestionnaire de patrimoine Semmie acquiert les deux portefeuilles sous gestion de Saxo Bank, qui possède des clients aux Pays-Bas et en Belgique. Il s’agit des portefeuilles SaxoWealthCare et SaxoPensioen. Saxo indique vouloir se retirer de la gestion d’actifs et proposer uniquement de la gestion « autopilotée ».
Semmie et Saxo ont annoncé cette semaine que le transfert des portefeuilles était prévu pour fin avril. Selon les informations communiquées par Saxo à ses clients, le processus de transfert prendra un peu plus de deux semaines. Le transfert des données personnelles débutera le 11 avril, tandis que la cession des deux portefeuilles interviendra le vendredi 25 avril. Les actifs seront transférés à Semmie au cours du week-end suivant. Le gestionnaire de patrimoine investira ensuite ces fonds dans l’un des quatre profils de risque de son portefeuille Semmie Solid.
Ce portefeuille combine fonds d’actions, fonds obligataires et investissements sur les marchés privés. Le profil le plus défensif est structuré autour de 30 % d’actions et 70 % d’obligations, contre 92,5 % d’actions et 7,5 % de marchés privés pour le profil le plus offensif.
Semmie et Saxo affirment que « peu ou pas de changements » sont à prévoir pour les clients, tout en précisant que les investissements sur les marchés privés représenteront une « nouveauté » pour les clients Saxo. En effet, les deux portefeuilles actuels sont exclusivement investis dans des combinaisons d’ETF exposés aux marchés boursiers et obligataires, précise un porte-parole de Semmie par e-mail. « L’affectation à l’un des profils de Semmie sera déterminée sur la base des informations fournies par le client concernant sa tolérance au risque, sa situation financière et les objectifs de son compte d’investissement », ajoute-t-il.
Peloton de tête des Pays-Bas
La cession des clients en gestion par Saxo intervient après l’annonce, le 11 mars dernier, de l’acquisition par la banque privée suisse J. Safra Sarasin de 70 % des actions de la banque danoise, rachetés au groupe chinois Geely et au gestionnaire d’actifs finlandais Mandatum. Il a été convenu dans le cadre de la transaction que Saxo Bank continuerait à opérer de manière indépendante, mais les conséquences exactes pour la banque, ainsi que pour ses activités en Belgique et aux Pays-Bas, demeurent inconnues.
Pour Semmie, cette acquisition représente une nouvelle étape pour figurer dans le peloton de tête des Pays-Bas, ambition formulée en 2023 lors d’un entretien avec Investment Officer Avec l’acquisition d’Indexus en 2023 et celle d’Index Capital, récemment finalisée, Semmie gérait déjà près d’un milliard d’euros d’actifs, un chiffre qui a maintenant plus que doublé d’un coup. Les détails financiers de l’acquisition des portefeuilles Saxo n’ont pas été rendus publics, et on ignore également combien de collaborateurs sont concernés par la transaction. Le porte-parole de Semmie indique qu’ « à ce stade du processus », aucune information ne peut être communiquée à ce sujet.